В последние годы использование криптовалют стремительно растёт по всему миру, в том числе и в Новой Зеландии. Вместе с этим появились и новые вызовы в сфере борьбы с финансовыми преступлениями, особенно связаными с отмыванием денег от незаконной деятельности, такой как наркоторговля и мошенничество. Недавно правительство Новой Зеландии приняло решительные меры по борьбе с этой проблемой, объявив о запрете крипто-банкоматов, которые, как выяснилось, используются преступниками для быстрой конвертации наличных средств в криптовалюту и последующего перевода за границу. Эта мера рассматривается как значимый шаг в обеспечении безопасности финансовой системы страны и противодействии организованной преступности. Крипто-банкоматы обычно размещаются в небольших супермаркетах, автозаправках, магазинах кальянов и прачечных по всей стране.
Они позволяют пользователям зачислять наличные деньги и обменивать их на криптовалюту мгновенно. Такой процесс привлекателен для преступников, поскольку обеспечивает практически анонимный способ перемещения средств, исключая необходимость прохождения традиционных банковских процедур и контроля. Согласно отчёту Министерской консультативной группы по транснациональной, серьёзной и организованной преступности, в стране функционирует около 200 таких терминалов, и они сыграли ключевую роль в отмывании денег от наркоторговли. Преступники используют эти банкоматы, чтобы конвертировать наличные деньги, полученные от незаконной продажи наркотиков, в криптовалюты, которые могут быть мгновенно переведены заграницу для финансирования дальнейших операций. Подобные схемы создают серьёзные угрозы для национальной безопасности и подрывают доверие к финансовой системе.
Ещё одна важная причина запрета – возможность мошенников использовать эти терминалы для осуществления финансовых афер, включая схемы обмана с использованием криптовалюты. Полиция Новой Зеландии отмечает, что аферисты часто убеждают граждан приобретать цифровые монеты для инвестиций, которые оказываются мошенническими. Кроме того, жертвы романтических мошенничеств также вынуждены покупать криптовалюту и отправлять её на счета преступников в других странах, что ещё больше осложняет борьбу с подобными преступлениями. Запрет крипто-банкоматов последовал за аналогичной мерой, принятой в Великобритании в 2022 году, где терминалы признали важным звеном в цепочке отмывания средств. Более того, Министерская консультативная группа рекомендовала сделать запрет такой техники одним из ключевых элементов противодействия организованной преступности.
Вводя запрет, правительство Новой Зеландии стремится устранить серьёзную лазейку в финансовом регулировании, которая позволяла преступникам скрывать и переводить незаконные доходы с высокой степенью анонимности и минимальным риском для выявления. Помимо запрета крипто-банкоматов, правительство также вводит ограничение на приём наличных платежей в размере не более 5000 новозеландских долларов при оказании международных денежных переводов. Это нововведение направлено на усложнение возможности для преступных группировок использовать услуги денежных переводов для перемещения выручки от преступлений за пределы страны. Ограничение не касается законных международных переводов, осуществляемых через банковские системы и электронные каналы, что позволит гражданам и предприятиям сохранять удобство и безопасность при отправке денежных средств за границу. Следует отметить, что вместе с этими ограничениями правительство разрабатывает новые законы, которые расширят полномочия полиции и надзорных органов в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Среди ключевых мер – создание новой системы финансовых санкций и введение устойчивой системы сбора средств на поддержку мероприятий в области борьбы с отмыванием денег. Эти изменения будут способствовать не только повышению эффективности выявления и пресечения финансовых преступлений, но и обеспечению прозрачности и стабильности финансового сектора в целом. Кроме того, новая инициатива позволит Службе финансовой разведки представлять требования банкам и другим финансовым учреждениям предоставлять информацию о лицах, участвующих в подозрительных операциях. Это станет мощным инструментом в отслеживании цепочек криминальных переводов и выявлении лиц, связанных с организованной преступностью. В рамках пакета реформ предусмотрена также работа над упрощением процесса открытия банковских счетов для детей и ревизия правил в отношении семейных трастов.
Эти меры направлены на устранение препятствий для законопослушных граждан и увеличение прозрачности финансовых операций. В целом, запрет семейству крипто-банкоматов в Новой Зеландии и введение новых ограничений по денежным переводам – это часть комплексного подхода к борьбе с транснациональной организованной преступностью и финансовыми мошенническими схемами. Новые правила позволят снизить риски отмывания денег, улучшить контроль за незаконным перемещением капитала и создать более безопасное финансовое пространство для законопослушных граждан и бизнеса. Этот случай показывает, как государства адаптируются к новым вызовам цифровой эпохи, создавая законодательные барьеры и развивая инструменты мониторинга для эффективного противодействия новым формам преступности. Важно подчеркнуть, что несмотря на введённые ограничения, правительство гарантирует, что граждане и предприниматели смогут продолжать пользоваться международными переводами и электронными платежами для законных целей без излишних бюрократических преград.
Такая сбалансированная политика поможет сохранить доверие к финансовой системе и поддержать экономическое развитие страны. В перспективе запрет крипто-банкоматов может стать примером для других стран, сталкивающихся с похожими проблемами в сфере финансовой безопасности. В России и во многих других государствах обсуждаются вопросы регулирования криптовалют и цифровых активов, и опыт Новой Зеландии может стать полезной основой для разработки эффективной и сбалансированной политики в этом направлении. Таким образом, Новой Зеландии удалось сделать важный шаг вперёд в борьбе с отмыванием денег и финансированием преступлений, используя юридические меры и современные инструменты контроля. Это послужит весомым сигналом для преступных группировок о том, что цифровые технологии не смогут подорвать финансовую стабильность и безопасность общества.
Правительство и правоохранительные органы продолжат совершенствовать меры и взаимодействовать с международными партнерами, чтобы противостоять транснациональным угрозам, обеспечивая полноценную защиту национальной экономики и граждан. В эпоху цифровизации и глобализации таких своевременных и продуманных реформ будет всё больше, и именно от них зависит, насколько эффективно мы сможем обезопасить финансовые потоки от преступного влияния в будущем.
