В современном мире финансовой сферы наблюдается стремительное развитие технологий, что, безусловно, накладывает отпечаток на методы борьбы с финансовыми преступлениями. В частности, в последнее время внимание исследователей и практиков сосредоточено на использовании криптовалют и искусственного интеллекта (ИИ) как инструментов для повышения эффективности стандартизированных подходов к финансовой безопасности. В этой статье мы рассмотрим, как Королевский институт дипломированных оценщиков (RICS) намерен интегрировать эти инновации в новый стандарт борьбы с финансовыми преступлениями. Зачем нужна интеграция криптовалюты? Криптовалюты, такие как Биткойн и Эфир, становятся все более популярными. Одной из причин их успеха является децентрализованный характер, который обеспечивает анонимность транзакций.
К сожалению, это также делает криптовалюту привлекательной для мошенников и преступников, использующих ее для отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных действий. Учитывая эти обстоятельства, RICS решил адаптировать свои стандарты, чтобы учитывать риски, связанные с использованием криптовалют. Искусственный интеллект – новый помощник в расследованиях ИИ уже доказал свою эффективность в различных сферах, включая финансовый мониторинг. Благодаря алгоритмам машинного обучения можно быстро обрабатывать огромные объемы данных и выявлять аномалии, характерные для финансовых преступлений. Внедрение ИИ в стандарты RICS позволит специалистам быстрее и точнее идентифицировать потенциальные угрозы и риски.
Как будут выглядеть новые стандарты? Новый стандарт RICS будет охватывать множество аспектов, связанных с использованием криптовалюты и ИИ. Основные направления изменений можно разделить на несколько ключевых моментов: 1. Оценка рисков: В стандартах будет прописан новый процесс оценки рисков, связанный с использованием криптовалют. Это позволит учреждениям лучше понимать, какие именно угрозы могут возникнуть и как их минимизировать. 2.
Мониторинг транзакций: Начиная с данного издания, будет обязательным использование инструментов ИИ для мониторинга подозрительных транзакций в реальном времени. Так, учреждения смогут предотвратить возможные финансовые преступления до их совершения. 3. Обучение сотрудников: Важно не только внедрить новые технологии, но и обучить персонал. В новом стандарте будут указаны требования к подготовке сотрудников в области работы с криптовалютами и методами использования ИИ при расследовании финансовых преступлений.
4. Сотрудничество с регуляторами: RICS будет работать в тесном сотрудничестве с регуляторами, чтобы обеспечить соблюдение новых стандартов на всех уровнях. Это включает совместные инициативы и обмен информацией для повышения общей безопасности финансовой системы. Преимущества для бизнеса Внедрение новых стандартов RICS может иметь значительное влияние на бизнес-среду. Оно поможет: - Повысить уровень доверия к методам безопасности, что будет способствовать привлечению инвестиций и клиентов.
- Уменьшить риск финансовых потерь от мошенничества и негативных последствий, связанных с финансовыми преступлениями. - Оптимизировать расходы на борьбу с мошенничеством, поскольку новые технологии позволят сократить время на расследование и обработку данных. Заключение Интеграция криптовалюты и искусственного интеллекта в новые стандарты RICS является важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями. Это не только поможет улучшить системы безопасности, но и создаст более защищенную финансовую среду для всех участников. Как показывает опыт, технологии, внедренные в финансовую сферу, могут значительно улучшить надежность и прозрачность рынка.
Внедрение новых стандартов будет способствовать развитию кредитования и инвестирования, при этом минимизируя негативные последствия от финансовых преступлений. Следует ожидать, что в ближайшие годы такой подход станет новой нормой в области финансовой безопасности.
