25 февраля 2025 года, Центральное бюро расследований (CBI) Индии провело масштабные обыски на 60 локациях по всей стране в рамках расследования дела о мошенничестве GainBitcoin, сумма которого составляет 6600 крор рупий. Это расследование касается одной из самых громких схем финансового мошенничества в истории страны, связанной с криптовалютами. GainBitcoin была основана в 2015 году и управлялась Амитом Бхардвом, который в настоящее время уже скончался, и его братом Аджаем Бхардвом. Схема использовала множество платформ, с основным сайтом gainbitcoin.com, предлагая инвесторам необычайно высокие доходы до 10% в месяц на вложения в биткойны.
Схема предлагала своим участникам "облачные контракты майнинга", которые обещали прибыль на основе инвестиций в биткойны, купленных у внешних бирж. Схема работала по принципу многоуровневого маркетинга (MLM), что в свою очередь связано с пирамидальными схемами. Участники получали выплаты, когда приводили новых инвесторов, что создавало видимость прибыльного бизнеса. В начале своего существования GainBitcoin действительно выплачивало дивиденды в биткойнах, что привело к тому, что многие инвесторы с оптимизмом относились к своим вложениям. Однако к 2017 году, когда приток новых инвестиций начал уменьшаться, схема начала разваливаться.
С целью скрытия потерь, GainBitcoin решила изменить способ выплат, переключив их на собственную криптовалюту под названием MCAP, которая имела значительно меньшую стоимость по сравнению с биткойном. Это решение ввело в заблуждение многих инвесторов, так как они не могли понять, что их вложения полностью утрачены. В результате массы жалоб и судебных исков были зарегистрированы многочисленные уголовные дела по всей стране - от Джамму и Кашмира до Махараштры, и от Дели до Западной Бенгалии. В связи с масштабностью и международными последствиями этой схемы, Верховный суд Индии передал расследование CBI. Агентство взяло на себя ответственность за изучение всех аспектов мошеннической деятельности.
В ходе недавних рейдов агентство смогло изъять несколько криптокошельков, а также другое компрометирующее цифровое доказательство и устройства, содержащие данные, которые могут помочь в установлении всей схемы мошенничества. Обыски проходили в различных городах, включая столичный регион Дели, Пуне, Чандигарх, Нандед, Колхапур и Бангалор. Целью этих операций были помещения, предположительно связанные с ключевыми фигурами, обвиняемыми в схеме. Расследование CBI теперь сосредоточено на установлении полного объема мошенничества, выявлении всех участников и отслеживании присвоенных средств, включая возможные международные транзакции. Эта работа требует значительных усилий, поскольку схема была довольно сложной и охватывала множество регионов.
Одна из задач CBI - выявить, какие суммы денег были переведены за границу и каким образом средства были использованы. Помимо вопросов, связанных с потерей денег инвесторов, многие эксперты также поднимают вопросы регуляции рынка криптовалют в Индии. Схема GainBitcoin, ставшая предметом расследования, открыла глаза на необходимость более жесткого контроля за подобными криптовалютными проектами. В настоящее время законодательство Индии по криптовалютам находится в стадии разработки, и инциденты, подобные GainBitcoin, подчеркивают необходимость создания более безопасной правовой базы для защиты инвесторов. Ситуация с GainBitcoin также ставит перед следственными органами и правительством задачи по защите будущих инвесторов и предотвращению аналогичных схем.
Существует множество других криптовалютных проектов, которые могут оказаться такими же рискованными. Правительство уже начало обращать внимание на эту проблему, а одним из шагов стало создание специализированных рабочих групп для анализа существующих схем и предложений по их улучшению. Следует отметить, что не все криптовалютные проекты были связаны с мошенничеством. Многие легальные платформы предлагают реальные инвестиционные возможности и потенциальные прибыльные результаты. Однако проблема в том, что отсутствие четкого регулирования создает идеальные условия для мошенников, которые хотят воспользоваться наивностью инвесторов.
Выводы, которые можно сделать из судьбы GainBitcoin, заключаются в том, что всегда следует быть бдительными при инвестировании в криптовалюты и тщательно проверять проекты перед вложениями. Важно учитывать риски, связанные с инвестициями в цифровые валюты, и внимательно изучать компании и платформы, которым вы доверяете свои деньги. При этом, правительство также должно принимать активные меры для защиты инвесторов и ликвидации мошеннических схем на рынке, чтобы создать более безопасную инвестиционную среду в будущем.
