Искусственный интеллект и новые финансовые возможности: взгляд советников на ежегодной конференции Osaic

Продажи токенов ICO

Ежегодная конференция ConnectED от Osaic вновь собрала более трех тысяч финансовых советников со всех уголков страны. Среди участников приехали как новички, недавно присоединившиеся к интегрированной независимой брокерско-дилерской компании Osaic, так и ветераны, участвующие в таких мероприятиях уже на протяжении нескольких десятилетий. В фокусе обсуждений в этом году оказались искусственный интеллект и новые финансовые инструменты, которые меняют представление о работе финансовых консультантов. Michael Ferrera, управляющий дивизионом независимой компании из Калифорнии, поделился своим опытом, связанным с внедрением AI в повседневную практику. Работая в индустрии более тридцати лет и следуя за эволюцией компании от Sun America до SagePoint Financial и сейчас Osaic, Феррера ясно видит, как инновационные технологии облегчают работу его команды.

По его словам, искусственный интеллект помогает подготавливать к встречам с клиентами, делает обзоры пройденных тем, а также систематизирует важную информацию, экономя время и снижая количество ошибок. Участники конференции особенно проявляли интерес к инструментам для ведения заметок с помощью AI, которые позволяют быстро создавать протоколы встреч, синтезировать ключевую информацию и обеспечивать соответствие требованиям комплаенса. Компании Jump и Zocks стали примерами провайдеров таких решений, которые Osaic интегрировала и представила на мероприятии. Специалисты подчеркивают, что такие инструменты помогают не только структурировать работу, но и повышают качество обслуживания клиентов. Еще одним трендом конференции стало активное обсуждение различных вариантов финансирования и привлечения капитала для развития бизнеса советников.

Osaic включила эти вопросы в основную программу, чтобы помочь участникам найти подходящие стратегии не только для расширения, но и для трансформации своих бизнес-моделей. Некоторые эксперты рассматривают переход к моделям с оплатой за управление активами (AUM), а другие - как вариант - переходят к более гибким и прозрачным схемам с фиксированной платой за услуги, так называемым fee-based или fee-only моделям. John Tegtmeier, сертифицированный финансовый планировщик из Техаса, посетил конференцию уже в пятнадцатый раз за последние двадцать лет. Он отметил, что использование AI в процессе ведения заметок и обновления по вопросам комплаенса помогает ему убедиться в соответствии своей практики требованиям законодательства и одновременно оставляет время для более творческой и личной работы с клиентами. По его мнению, с ростом автоматизации все большее значение приобретает именно человеческий фактор - то, что отличает советника от программного обеспечения.

 

"Уже сегодня клиенты могут получать много информации от роботов и алгоритмов, но именно живое общение, возможность понять нюансы жизненных ситуаций клиента, построить доверительные отношения - это то, что не заменит никакой искусственный интеллект", - отмечает Тегтмайер. В связи с этим консультанты всё активнее ищут новые пути монетизации своих услуг, предлагают клиентам оплату на основе абонентских договоров, или фиксированных платежей за консультации. Такие модели обеспечивают более стабильный доход и прозрачность для обеих сторон. Benjamin Prescott, основатель независимой компании в Тампе, на своей первой конференции Osaic поделился своими мыслями о будущем своего бизнеса. Несмотря на молодость и стремление к инновациям, он всерьез рассматривает вопросы преемственности и долговременной устойчивости, что является важным аспектом для соло-практик.

 

Его клиенты часто спрашивают, что произойдет в случае его ухода, и такие рассуждения заставляют его быть готовым к любым сценариям. Особое внимание на конференции уделялось также инвестиционным тенденциям, таким как прямое индексирование и криптовалюты. Эти направления вызывают живой интерес представителей отрасли, поскольку позволяют адаптировать портфели к запросам клиентов и повысить степень персонализации. Эволюция инвестиционных продуктов налагает новые требования к образовательным программам и постоянному повышению квалификации советников. Внедрение искусственного интеллекта и других современных технологий открывает новые горизонты для развития независимых финансовых советников.

 

Они не только оптимизируют рутинные процессы, но и создают предпосылки для трансформации бизнес-моделей, улучшения клиентского сервиса и повышения эффективности деятельности. Конференция Osaic является ключевой платформой для обмена опытом, обучения и поиска инновационных решений среди профессионалов. Таким образом, Osaic ConnectED 2025 стала важным событием для всей индустрии, демонстрируя, как сочетание технологий и человеческого участия может привести к устойчивому развитию и повышению конкурентоспособности советников. Современные консультанты стремятся не только к внедрению новейших инструментов, но и к сохранению доверия и персонального подхода, который всегда остается в основе финансового консультирования. В этом балансе кроется будущее отрасли и новые возможности для всех ее участников.

.