В мире криптовалют последние несколько лет стали ареной стремительных перемен, быстрых взлетов и тяжелых падений. На этом фоне в центре внимания оказались братья Уинклвосс — известные основатели криптовалютной биржи Gemini, которые оказались замешаны в масштабном скандале, вызвавшем бурю негодования среди их клиентов. Речь идет о секретном снятии ими $282 миллионов собственных и пользовательских средств из банка Genesis незадолго до его краха и последовавшей приостановки выводов средств по программе Gemini Earn. Эта история вскрыла множество неочевидных аспектов работы с криптовалютами, вопросов доверия и регуляторного контроля в отрасли, а также поставила под удар имидж братьев Уинклвосс как ответственных и прозрачных игроков рынка.Инцидент произошел в августе 2022 года, когда братья Уинклвосс принудительно вывели крупную сумму активов из Genesis, являющегося партнером Gemini по программе Earn — продукту, который обещал вкладчикам доходность до 8% годовых на криптовалютные депозиты.
Несмотря на внушительный объем средств, эта операция прошла практически незамеченной для большинства клиентов. В результате, спустя несколько месяцев, в ноябре 2022 года Genesis заморозил вывод средств, затронув примерно $900 миллионов депозитов пользователей Gemini Earn. Для многих инвесторов это стало полной неожиданностью, ведь компания продолжала уверять, что их деньги в безопасности, а деятельность не подвергается рискам.Поведение братьев Уинклвосс вызвало серьезное разочарование и гнев у клиентов, которые не были уведомлены о происходящем и не получили никаких предупреждений даже спустя месяцы после снятия огромной суммы. Один из клиентов, лишившийся доступа к более чем миллиону долларов в рамках программы Earn, выразил возмущение тем, что Gemini не приостановила программу после снятия средств и не сообщила инвесторам о случившемся.
Этот случай лишь подчеркнул проблему отсутствия прозрачности и недобросовестного отношения к клиентам со стороны компании, позиционировавшей себя как образец надежности на фоне рискованного крипторынка.В попытке оправдать свои действия Gemini заявила, что $282 миллиона были выведены с целью создания резервного фонда ликвидности, призванного защитить пользователей Earn от последствий турбулентности на рынке. Компания назвала свое решение «мудрым и предусмотрительным управлением рисками», которое в итоге позволило снизить потери клиентов при приостановке выводов средств Genesis. Однако многие эксперты и непосредственно вкладчики усомнились в искренности этого заявления, отмечая, что подобные решения должны сопровождаться полноценным информированием пользователей и адекватными мерами по обеспечению защиты их активов.Скандал приобрел особую остроту на фоне усиливающегося давления регуляторов.
В начале 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Gemini и Genesis, обвиняя их в продаже незарегистрированных ценных бумаг через программу Earn. В иске утверждается, что пользователи не получили важной информации о состоянии финансов и ликвидности Genesis, что значительно повысило их риск потерь. Представители Gemini отреагировали на обвинения с пренебрежением, характеризуя иск как безосновательный и назвав его «искусственным нарушением правил». Такое отношение лишь усугубило восприятие компании на рынке, где вопрос о честности и надежности критически важен.Юридические и этические эксперты подчеркнули, что действия Gemini, включая неоднократное игнорирование требований регуляторов и недостаточную защиту интересов своих клиентов, противоречат публичной стратегии компании, которая на протяжении многих лет продвигала образ «самой надежной и регулируемой криптоплатформы».
Братья Уинклвосс часто подчеркивали строгий контроль и регулирование своей биржи, подчеркивая, что «доверие является их продуктом». Рекламные кампании, в том числе слоганы о необходимости правил и революции в финансовом секторе, создавали впечатление института, рассчитывающего на доверие клиентов и соблюдение законодательства.Однако на практике ситуация оказалась сложнее. Партнер Gemini по программе Earn — банк Genesis — переживал финансовые трудности, связанные с крупными потерями на криптовалютных инвестициях, включая обвал хедж-фонда Three Arrows Capital и влияние краха FTX. Несмотря на эти неблагоприятные факторы, Gemini продолжала рекомендовать Earn пользователям, а страница с обещанием возможности вывода депозитов в любое время оставалась активной вплоть до ноября 2022 года, практически до момента заморозки операций.
Критики указывают, что операция по снятию $282 миллионов могла свидетельствовать о ранних опасениях Gemini относительно стабильности Genesis или состояния крипторынка, однако это не было доведено до сведений клиентов. Более того, средства не были полностью распределены вкладчикам, что вызывает дополнительные вопросы. Компания отметила, что большая часть выведенной суммы уже была использована для выплат клиентам, а оставшиеся депозиты будут распределены после завершения процедуры банкротства Genesis, однако конкретных сроков и подробностей не предоставлено.Помимо прямых убытков для инвесторов, случай продемонстрировал значительные проблемы в регулировании индустрии криптофинансов. Широкие условия обслуживания, включающие отказ от ответственности за полный риск потерь, позволяют компаниям маневрировать и принимать неоднозначные решения, часто в ущерб клиентам.
При этом многие инвесторы не до конца осознают рискованность вложений в подобные продукты и недостаток гарантий.Отдельное внимание привлекла жесткая позиция братьев Уинклвосс к властям и репортерам. Их скептические комментарии по поводу федеральных расследований, а также судебные баталии с партнерами и другими участниками крипторынка, создают образ конфликта и усиления напряжения в сфере цифровых активов. Разбирательства с Digital Currency Group, владельцем Genesis, и обвинения в подаче ложной и неполной информации о финансовом положении партнера лишь усложняют ситуацию и снижают доверие к компании.Эксперты в области права и этики отмечают, что для восстановления доверия Gemini придется не только завершить судебные тяжбы, но и пересмотреть свою открытую политику взаимодействия с клиентами.
Прозрачность, своевременные уведомления и честное раскрытие рисков должны стать приоритетами, чтобы избежать дальнейших негативных последствий. Аналитики также призывают регуляторов усилить контроль и внедрять новые стандарты для защиты инвесторов в быстро меняющемся мире криптовалют.Для инвесторов и пользователей цифровых платформ история с Gemini служит важным уроком — несмотря на привлекательность высоких доходностей и яркие обещания, необходимо тщательно изучать условия вложений, понимать риски и быть готовыми к возможным потерям. Крипторынок остается крайне волатильным и непредсказуемым, а доверие к участникам рынка складывается не только из их публичного имиджа, но и из реальных действий и ответственности перед клиентами.В конечном итоге скандал вокруг снятия $282 миллионов стал прецедентом, иллюстрирующим сложные взаимоотношения между инновациями и регулированием, доверием и рисками в сфере криптовалют.
Братья Уинклвосс и их компания Gemini оказались под пристальным вниманием общественности и регуляторов, что вынуждает пересмотреть подходы к управлению и коммуникации в быстрорастущей отрасли. Очевидно, что восстановление репутации и возвращение веры пользователей потребует времени, усилий и, возможно, коренных изменений в бизнес-практиках криптобиржи.
