В последние годы криптовалюты привлекли внимание не только инвесторов, но и мошенников, которые видят в этом растущем рынке возможность для обогащения. Хотя биткойн и альткойны стали символами нового финансового века, они также открыли дверь для многочисленных схем мошенничества, приведших к потере миллиардов долларов. По данным Yahoo Finance Australia, потери от самых крупных крипто-мошенничеств составляют около 4,5 миллиарда долларов. Рассмотрим пять самых громких из них. Первой в нашем списке является история о Bitconnect, проекте, который обанкротился в 2018 году.
Bitconnect обещал своим пользователям невероятные прибыли, инвестируя их средства в торговлю криптовалютой. Однако, за обманом стояла схема "пирамида", в которой новые инвестиции использовались для выплаты старым вкладчикам. В итоге, когда проект рухнул, миллионы участников потеряли свои вложения, и общий ущерб составил более 1 миллиарда долларов. Программа привлекала множество малознакомых людей с пустыми обещаниями и закончилась позором для многих их инвесторов. Следующий мошеннический проект, заслуживающий внимания, — это OneCoin.
Эта схема стала одной из самых громких в мире криптовалют. Основательница Ружа Игнатова притягивала инвесторов через обещания создать следующую "убийцу биткойна". Она утверждала, что OneCoin будет революционной криптовалютой, и собрала более 4,4 миллиарда долларов. Однако, как и в случае с Bitconnect, вскоре стало ясно, что эта криптовалюта не имеет реальной ценности. Ружа пропала в 2017 году, и до сих пор местонахождение ее неизвестно.
Один из самых крупных мошеннических схем в истории закончился крахом, оставив многих без единого цента. Еще одним знаковым случаем является платформа PlusToken, которая использовала технологию блокчейн для привлечения инвесторов. Платформа обещала высокую доходность с низкими рисками. Подобно предыдущим схемам, PlusToken стал классическим примером "песчаной пирамиды" и был закрыт в 2020 году. По оценкам, потери составили более 2 миллиардов долларов.
Более 3 миллионов человек стали жертвами этого проекта. Несмотря на то что руководители платформы были арестованы, многие вкладчики так и не получили свои деньги обратно. Четвертая крупная криптомошенничество связано с ICO (первичным размещением монет) под названием Centra Tech. Основатели проекта создали ложный имидж, позиционируя свой продукт как уникальную платформу для крипто-банковских услуг. Они привлекли инвесторов, заявляя о партнерстве с Visa и Mastercard, но вскоре стало ясно, что это всего лишь обман.
В 2018 году власти США арестовали основателей компании, а общий ущерб инвесторов составил около 25 миллионов долларов. Это дело подчеркнуло важность быть осторожным при выборе проектов для инвестирования в криптовалюту. Замыкает наш список история о Plexcoin, проекте, который собрал более 15 миллионов долларов через ICO. Основатель проекта обещал инвесторам невероятную доходность, однако, как и многие другие подобные программы, целиком полагался на мошеннические практики. В результате Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на Plexcoin и его основателя.
Проект был закрыт, а инвесторы остались без средств. Случай с Plexcoin еще раз подчеркивает, насколько важно инвесторам проводить тщательную проверку и использовать признак рассмотрения действительности предложений. Совершенствование технологий и рост инновационных решений в мире криптовалют может привести к большой выгоде, но также открывает двери для недобросовестных игроков. Основной урок, который можно извлечь из этих историй, заключается в том, что инвесторы должны быть особенно осторожны и тщательно исследовать проекты, прежде чем вкладывать деньги. Криптовалютный рынок постоянно развивается, и регулирование со стороны правительств различных стран лишь усиливает необходимость в прозрачности и честности.
