В последние годы децентрализованные финансы (DeFi) стали одной из самых горячих тем в мире криптовалют. По мере того как традиционные финансовые системы сталкиваются с различными вызовами, многие инвесторы и трейдеры обращаются к DeFi как к надежной альтернативе. В 2024 году на рынке появляются новые децентрализованные биржи (DEX), которые обещают улучшить как уровень безопасности, так и удобство использования. Так какие же DeFi биржи станут лучшими в этом году? Погружаемся в мир DeFi вместе с Milk Road. Сначала стоит упомянуть, что DeFi биржи предоставляют значительное преимущество перед традиционными централизованными платформами.
Основное их преимущество заключается в децентрализации: пользователи имеют полный контроль над своими активами и могут проводить операции без необходимости доверять третьим лицам. Это особенно важно в условиях нестабильности, которая иногда сказывается на централизованных площадках. Одной из самых многообещающих DEX 2024 года является Uniswap. Эта платформа, основанная на Ethereum, продолжает оставаться лидером по объему торгов благодаря своему простому интерфейсу и высокому уровню ликвидности. Uniswap 3.
0, выпущенный в прошлом году, привнес множество новых функций, включая возможность создания индивидуальных пулов ликвидности, что делает его привлекательным как для трейдеров, так и для провайдеров ликвидности. Однако необходимо учитывать высокие комиссии за газ, которые могут значительно увеличивать затраты на транзакции. Следующей заметной децентрализованной биржей является SushiSwap, который с момента своего появления в 2020 году постоянно дорабатывает и улучшает свой функционал. В 2024 году SushiSwap представил ряд новых продуктов, таких как Kashi, который предлагает специальные займы, и Miso, платформу для запуска новых токенов. Эти обновления делают SushiSwap не только платформой для торговли, но и полноценной экосистемой для создания и размещения новых криптоактивов.
Не стоит забывать и о PancakeSwap, которая остается единственной децентрализованной биржей на базе Binance Smart Chain (BSC). Благодаря своей низкой комиссии за транзакции и высокой скорости работы PancakeSwap привлекла большое количество пользователей, особенно новичков в мире DeFi. В 2024 году PancakeSwap продолжает внедрять новые функции, такие как возможности стейкинга и фермерства, что делает платформу еще более привлекательной для пользователей. Среди более новых платформ выделяется dYdX. Эта биржа, ориентированная на производные финансовые инструменты, привлекает внимание трейдеров благодаря возможностям маржинальной торговли и предоставлению кредитного плеча.
Уникальность dYdX заключается в том, что это одна из немногих децентрализованных платформ, которая предлагает такие сложные финансовые инструменты, сохраняя при этом уровень децентрализации, характерный для DeFi. Также стоит упомянуть про Curve Finance, биржу, сконцентрированную на стабильных монетах. С появлением новых стабильных активов, таких как USDC и DAI, Curve становится все более популярной площадкой для трейдеров, которые ищут лучшие курсы обмена между стабильными монетами. В 2024 году Curve планирует расширить свои функциональные возможности, предоставляя новые пулы ликвидности и улучшая пользовательский интерфейс. Не менее интересным игроком на рынке является Balancer, который предлагает уникальную модель ликвидности.
В отличие от традиционных DEX, Balancer позволяет пользователям создавать свои собственные пулы с различным количеством токенов и весами. Это обеспечивает большую гибкость и позволяет провайдерам ликвидности получать более высокие доходы, так как комиссия за торговлю распределяется среди всех токенов в пуле. Также следует отметить появление новых игроков на рынке, таких как 1inch и Matcha, которые являются агрегаторами DEX. Их технологии позволяют пользователям находить лучшие цены на обмен между различными децентрализованными биржами, что позволяет значительно экономить на комиссиях и получать более выгодные сделки. Конечно, с ростом популярности DeFi возникает и ряд вопросов.
Один из основных — это безопасность. Несмотря на то, что децентрализованные биржи могут предложить больший уровень контроля над активами, они также подвержены различным рискам, таким как уязвимости в смарт-контрактах. Поэтому важно обращать внимание на репутацию платформы и проводить собственные исследования перед тем, как инвестировать. Также стоит обратить внимание на влияние регуляции на DeFi. В 2024 году некоторые страны начали разрабатывать новые законы, регулирующие использование и операции с криптовалютами.
