В последние годы криптовалюты стали популярным инструментом не только для инвесторов и предпринимателей, но и для различных преступных организаций, включая террористов. Утверждается, что они активно используют цифровые валюты для финансирования своих операций, что вызывает озабоченность у правительств и регуляторов по всему миру. Однако насколько точны эти утверждения? Сколько на самом деле денег террористы зарабатывают в криптовалюте? Эта тема стала особенно актуальной после недавних заявлений о том, что ХАМАС якобы собрал 130 миллионов долларов в криптовалюте. Недавняя статья Wall Street Journal привлекла внимание к этому вопросу, утверждая, что ХАМАС и другие террористические группы использовали криптовалюты для сбора средств. Это заявление вызвало бурную реакцию, особенно после того, как сенатор Элизабета Уоррен использовала его как основное основание для призывов к более строгим законодательным мерам в отношении криптовалют.
Однако достоверность этих цифр была подвергнута критике. Эксперты, такие как Яя Фануси и его коллеги, начали исследовать методологию, лежащую в основе таких утверждений, и выяснили, что расчеты могут быть значительно завышены. Сложность в оценке того, сколько на самом деле денег выделяется на финансирование терроризма через криптовалюты, заключается в многогранности этого вопроса. Один из факторов, который затрудняет оценку, – это анонимность и децентрализованный характер большинства криптовалют. Это делает сложным отслеживание трансакций и выяснение точных сумм, которые идут в руки террористических группировок.
Эксперт по борьбе с отмыванием денег Яя Фануси подчеркивает, что хотя террористы действительно используют криптовалюты, реальное количество средств, собранных ими через эти каналы, может быть значительно меньше, чем предполагается. Он отмечает, что ХАМАС в прошлом использовал различные методы финансирования, включая традиционные способы, и не следует недооценивать их способность находить финансирование различными путями. Другим важным фактором, который требует внимания, является использование стейблкоинов, таких как USDT, которые становятся все более популярными среди террористических организаций. Стейблкоины обеспечивают более стабильные условия для хранения средств, что делает их привлекательными для многих групп. Однако с ними также связаны многие регуляторные и этические проблемы, так как их использование может усугублять ситуацию с финансированием терроризма.
Кроме того, существует мнение, что некоторые страны, такие как Северная Корея, являются более опытными игроками в этом вопросе. Их знания в области криптовалют и финансовых технологий делают их более подготовленными к использованию цифровых активов для свои целей. Это еще раз подчеркивает, насколько важен глобальный подход к решению проблемы терроризма и использования криптовалют. Правительства также начали принимать меры для борьбы с этой проблемой. Офис по контролю за иностранными активами США (OFAC) ввел санкции против ряда платформ и сервисов, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Одним из примеров является санкционирование Tornado Cash – протокола, позволяющего анонимизировать криптовалютные трансакции. Эти меры подчеркивают стремление правительств ограничить возможности террористических группировок ши они используют криптовалюты в своих операциях. Однако критики этих действий отмечают, что такие меры не обязательно сработают в отношении международных террористических организаций. Как показывает опыт, криминальные группы способны адаптироваться к изменениям в законодательстве и находить новые пути для обхода правил. Это ставит под сомнение эффективность традиционных методов регулирования в противодействии финансированию терроризма через криптовалюты.
Существует также серьезная дискуссия о том, насколько криптовалюты действительно способствуют финансированию терроризма. Некоторые эксперты утверждают, что несмотря на потенциальные риски, большая часть финансирования терроризма скорее всего продолжается через традиционные каналы, такие как наличные деньги и другие формы менее подверженные контролю. Это приводит к необходимости более всестороннего понимания и анализа механик, используемых различными группировками, чтобы эффективно бороться с феноменом финансирования терроризма. Вопрос, сколько на самом деле средств идет на терроризм через криптовалюты, является сложным и многогранным. Это требует глубочайшего анализа и исследований, чтобы выявить правильные данные и разобраться в реальном масштабе проблемы.
Регуляторы и правительства по всему миру должны проявлять осторожность в своих действиях и не поддаваться на сенсационные сообщения, пока не будут собраны как можно больше фактов и доказательств. Тема финансирования терроризма через криптовалюты продолжает оставаться актуальной, и вызывает значительный интерес. Бывшие террористы и исследователи отмечают, что важно сосредоточиться не только на криптовалютных сборах, но и на других возможностях, которые используют террористические группы. Принятие более точных и обоснованных решений требует всестороннего подхода, основанного на фактах, который поможет не только понимать масштабы проблемы, но и находить конструктивные способы ее решения. Размышляя о будущем регулирования криптовалют и их влиянии на терроризм, важно провести диалог между различными заинтересованными сторонами – от правительств и регуляторов до участников криптовалютного рынка.
Только совместными усилиями можно создать эффективную систему, которая предотвратит использование криптовалют для незаконных целей, и обеспечит безопасное и прозрачное функционирование этого нового и значимого финансового инструмента.
