В современном мире криптовалюты приобретают все большую популярность и распространенность, становясь неотъемлемой частью финансовой системы. Однако не все совершаемые операции с цифровыми активами проходят через законные каналы. В Сингапуре недавно завершился судебный процесс над Javiour Chia Kit Hou, который был признан вторым лицом в организации незаконной деятельности по трансграничным переводам криптовалюты и иностранной валюты. Его приговорили к 10 месяцам тюремного заключения, что подчеркнуло серьезность художественных нарушений в финансовой сфере и важность соблюдения законодательства о платежных услугах и борьбе с отмыванием денег. Операция, связанная с незаконной деятельностью, развернулась в жарком районе Гейланг, где команда во главе с Low Han Chuan организовала нелегальный обмен большими объемами иностранной и криптовалюты, преимущественно USDT, а также оказывала услуги по переводу средств через границу.
В период с февраля 1 до февраля 23 2023 года через эту сеть прошло не менее 430 сделок общей суммой свыше 35 миллионов долларов США. Структура предприятия была тщательно продумана. Low Han Chuan, так называемый «мозг» операции, был основным организатором, однако он избегал постоянного пребывания на месте, предпочитая дистанционное управление своим заместителем Javiour Chia Kit Hou и командой из нескольких сотрудников. Low сумел договориться с директором семейного пункта обмена валют Sir Money Changer о том, что смогут использовать название и помещение компании на Лоронг 1 в Гейланге, фактически запуская там собственный нелегальный бизнес за фиксированную ежемесячную плату в размере 14 000 долларов. Javiour Chia исполнял роль лидера на месте, контролируя ежедневную деятельность, назначая задачи коллегам, координируя сделки и взаимодействие с клиентами, а также отвечая за точный учет всех финансовых операций.
Его ключевая задача заключалась в том, чтобы наладить и поддерживать поток сделок по покупке и продаже иностранной валюты и USDT, а также обеспечивать проведение трансграничных переводов через сеть агентов по всему миру. Команда активно использовала современные коммуникационные платформы, такие как WhatsApp и Telegram, создавая специализированные группы для каждого клиента. В этих чатах происходило обсуждение суммы перевода, валюты и условий сделки. Для обеспечения конфиденциальности сотрудники пользовались мобильными телефонами с номерами Камбоджи, что усложняло идентификацию и отслеживание их деятельности. Несмотря на масштаб и системность операций, сотрудники нарушали обязательства по проведению необходимых процедур по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Не осуществлялась проверка клиентов в рамках политики KYC (know your customer), не проводилась верификация источников средств, а также отсутствовала отчетность по движению денежных средств, что является обязательным требованием регулирующих органов, таких как Monetary Authority of Singapore (MAS). Согласно расследованию, операция была раскрыта после сообщения о мошенничестве с участием криптовалюты. Жертва, женщина пожилого возраста, была введена в заблуждение и перевела более 200 000 долларов на несколько счетов по указанию мошенников. Последующее расследование выявило связь с деятельностью команды в Гейланге, в частности с Javiour Chia. В результате полиция провела рейд, арестовала нескольких членов команды, тогда как организатор Low Han Chuan скрылся и до сих пор скрывается от правоохранительных органов.
Дело вызывает особый интерес в связи с тем, что подобные незаконные операции разрушают доверие к криптовалютным технологиям и подрывают финансовую безопасность общества. Этот случай демонстрирует, что несмотря на инновационный и быстрорастущий характер рынка цифровых активов, государство серьезно контролирует соблюдение законов и готово пресекать нелегальную деятельность с помощью жестких мер. При вынесении приговора суд учел активную роль и уровень ответственности Javiour Chia. Ему было предъявлено обвинение в пособничестве при предоставлении нелицензированной платежной услуги, за что грозит наказание в виде тюремного заключения до трех лет, крупного штрафа или и того и другого. Юридические представители подсудимого указывали на то, что их клиент выполнял указания главаря организации и был поставлен в положение управляющего, поскольку обладал необходимым образованием и умениями.
Тем не менее суд признал его деятельность преступной, учитывая наличие выгод и сознания незаконности операции. Этот судебный процесс является предупреждением для других, задумывающихся о подобных схемах. Государственные структуры призывают к осторожности и ответственности, напоминают о необходимости получения официальных лицензий на проведение платежных и обменных операций, а также подчеркивают важность полной прозрачности и соблюдения правил. Современный рынок криптовалют поднимает ряд сложных вопросов для регуляторов, поскольку технологии быстро развиваются, а злоумышленники пытаются использовать отсутствие полного правового регулирования в своих целях. Работы правоохранительных органов и судов в таких случаях свидетельствует о том, что правовые меры и повышение контроля продолжают отвечать вызовам времени, защищая интересы общества и экономики в целом.
Кроме того, данное дело освещает необходимость усиления просвещения среди пользователей криптовалютных сервисов о рисках участия в неофициальных переводах и обменах. Легальные платформы, поддерживаемые государственными органами, обеспечивают защиту прав, безопасность сделок и соответствие международным стандартам по борьбе с финансовыми преступлениями. Итогом дела стало не только наказание вовлеченных лиц, но и сигнал рынку о недопустимости использования уязвимостей в законодательстве для получения незаконной прибыли. Ожидается, что подобные случаи повлияют на усиление нормативной базы и механизмы мониторинга финансовых операций с цифровыми активами в Сингапуре и других странах. Таким образом, история с приговором заместителя руководителя незаконной криптооперации в Сингапуре – важный урок для всего финансового сообщества.
Поддержка законности, прозрачности и ответственности остается ключевыми элементами устойчивого развития цифровых финансовых технологий в мировом масштабе.
