В мире криптовалют, где нестабильность и отсутствие регулирования создают fertile ground для мошенничества, термин «rug pull» стал основным признаком риска, который необходимо понимать каждому инвестору. Rug pull — это форма мошенничества, при которой команда разработчиков внезапно прекращает поддержку проекта и исчезает с деньгами инвесторов, оставляя их с никому не нужными токенами. Этот фрагмент рынка, связанный с децентрализованными финансами (DeFi), стал настоящей головной болью для многих. Представьте себе, что вы на вечеринке и обнаруживаете удивительную игру, в которой участники весело проводят время, и выигрыш кажется вам вполне реальным. Вы решаете принять участие, вкладываете деньги, и вдруг организатор игры исчезает, забрав с собой все ваши средства.
Этим сценарием и можно описать механизмы rug pull в криптомире. Мошенничество, подобное rug pull, часто берёт свое начало в отсутствие четкого регулирования в децентрализованных финансах. Разработчики создают ажиотаж вокруг своего криптопроекта, привлекая трейдеров. Когда интерес достигает своего пика, люди начинают инвестировать, покупая токены или выпускают невзаимозаменяемые токены (NFT). В этот момент разработчики неожиданно распродают свои активы и исчезают, оставляя инвесторов в полном недоумении.
Стоимость токенов в одночасье обрушивается, и многие теряют свои вложенные средства. Поэтому важно знать, как распознать rug pull и избежать ненужных потерь. В этой статье мы рассмотрим шесть основных признаков, которые могут указывать на возможность мошенничества в криптовалютах. Первый знак — это анонимность или отсутствие информации о разработчиках. Проверьте репутацию и опыт тех, кто стоит за новым криптопроектом.
Узнайте, являются ли они известными личностями в криптомире, какой у них опыт и какие обязательства они выполняли в прошлом. Также обратите внимание на качество проекта, его сайт и документацию. Часто мошенники создают фальшивые аккаунты в социальных сетях, чтобы создать ложное ощущение надежности. Второй признак — отсутствие блокировки ликвидности. Ликвидность — это возможность быстро обменивать токены на другие активы.
Если у проекта нет механизма блокировки ликвидности, злоумышленники могут в любой момент забрать всю ликвидность из проекта. Надежные проекты используют смарт-контракты с заблокированной ликвидностью на срок от трех до пяти лет. Третий признак — ограничения на продажи. Зловредные проекты могут включать код, который запрещает некоторым инвесторам продажу их токенов, тогда как другие могут продать свои активы без ограничений. Вам стоит купить небольшое количество токенов и попробовать их продать.
Если вы не можете продать свои токены, это явный признак мошенничества. Четвертый признак — резкие колебания цен при малом количестве держателей токенов. Будьте осторожны с новыми токенами, особенно с теми, у которых нет блокировки ликвидности. Мошеннические проекты часто демонстрируют внезапные и значительные всплески цен, после чего следует резкое падение. Используйте блок-эксплореры, чтобы проверить количество держателей токенов — ограниченное количество пользователей делает токены более уязвимыми для манипуляций с ценами.
Пятый признак — подозрительно высокая доходность. Если предложение о высоких доходах звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, так оно и есть. Новые токены, обещающие заведомо высокие доходы, могут быть частью схемы Понци. Хотя высокая доходность не всегда свидетельствует о мошенничестве, токены с годовой процентной доходностью, превышающей три цифры, обычно сопряжены с высокими рисками. Шестой и последний признак — отсутствие внешнего аудита.
Убедитесь, что рассматриваемая вами криптовалюта прошла независимый аудит кода от надежной третьей стороны. Не стоит просто доверять разработчикам, утверждающим, что аудит состоялся; вы должны проверить, кто проводил аудит и насколько он надежен. Нельзя забывать и о примерах успешных rug pull, которые стали известными. Один из самых крупных случаев — это OneCoin, основанный Ружей Игнатовой и позиционирующийся как революционная криптовалюта. Позже выяснилось, что это была схема Понци, которая обманула инвесторов на миллиарды долларов.
В 2017 году Игнатова исчезла, и ее местонахождение до сих пор остается загадкой. Другой известный случай — это проект Squid Game, вдохновленный популярным южнокорейским сериалом. После резкого повышения цен на токены разработчики вдруг исчезли, оставив инвесторов с пустыми карманами. Также основанный на DeFi AnubisDAO за несколько часов собрал почти 60 миллионов долларов, но вскоре расставание с ликвидностью позволило разработчикам сбежать с деньгами инвесторов. Хотя rug pull обычно означает мошенничество и отсутствие законных последствий, в последние годы наблюдаются изменения в законодательстве во многих странах.
Регуляторы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам США, активно борются с rug pull, классифицируя их как мошенничество или нарушение законов о ценных бумагах. Несмотря на трудности, с которыми сталкивается правоохранительная система из-за анонимности криптовалют, усилия по улучшению правовых рамок продолжаются. В мае 2023 года Европейский Союз представил свои первые комплексные правила в области криптовалют, известные как Регламент по рынкам криптоактивов (MiCA). Этот шаг делает рынки криптовалют более безопасными и защищенными, в то время как разработка аналогичных законов продолжается в других регионах. Понимание сокращения угроз rug pull имеет первостепенное значение для инвесторов.
Осознанный подход к инвестициям, тщательное изучение информации о проектах и осторожность при вложении средств помогут минимизировать риски и защитить ваши инвестиции. Не забывайте о проверке всех шагов, прежде чем принимать решение о вложении в новую криптовалюту.
