В мире инвестиций выбор правильного ETF (биржевого фонда) играет важную роль для достижения высоких доходов и стабильного роста капитала. Одним из самых известных ETF, пользующихся популярностью среди инвесторов и рекомендованных легендарным инвестором Уорреном Баффетом, является Vanguard S&P 500 ETF (тикер VOO). Этот фонд отражает динамику крупнейших американских компаний, входящих в индекс S&P 500, и на протяжении многих лет демонстрирует устойчивый рост. Тем не менее, Vanguard предлагает широкий спектр ETF, и некоторые из них смогли превзойти эффективность VOO с момента их основания. Разберемся, какие же фонды Vanguard смогли осуществить такой прорыв и почему они считаются лучшими по доходности среди конкурентных вариантов.
Одним из ключевых игроков, обогнавших Vanguard S&P 500 ETF, является Vanguard Russell 1000 Growth ETF (тикер VONG). Этот фонд начал работать в сентябре 2010 года и уже успел зарекомендовать себя как самый доходный ETF среди 94 фондов, выпускаемых Vanguard. Средняя годовая доходность VONG с момента основания составляет 16,4%, что заметно превышает показатель VOO, находящийся на уровне 14,24%. Vanguard Russell 1000 Growth ETF ориентирован на акции компаний с развитым потенциалом роста, отбирая ценные бумаги из индекса Russell 1000, включающего крупные компании на рынке США. Примечательно, что портфель VONG насчитывает почти 400 активов, среди которых доминируют гиганты технологической индустрии: Microsoft, Nvidia, Apple, Amazon и Meta Platforms.
Эти же компании являются ведущими позициями и в портфеле Vanguard S&P 500 ETF. Однако ключевое отличие заключается в том, что VONG целенаправленно отсеивает менее динамичные компании, которые, несмотря на вход в индекс S&P 500, не демонстрируют существенного роста, что положительно сказывается на общей доходности фонда. Еще одним фондом Vanguard, который смог превзойти любимый фонд Баффета, стал Vanguard S&P 500 Growth ETF (тикер VOOG). Его основная стратегия схожа с VONG – акцент на высокорослые акции из индекса S&P 500. Среднегодовой доход VOOG с момента запуска в сентябре 2010 года равен 16,01%.
Это также значительно выше показателя базового VOO, что указывает на повышенную привлекательность роста по сравнению с дивидендным доходом. В то время как VOO предлагает более низкие расходы – всего 0,03% годовых, у VONG и VOOG они немного выше и составляют около 0,07%. Тем не менее, такая разница не влияет существенно на итоговую доходность, учитывая устойчиво более высокий рост первых двух ETF. Следует отметить и разницу в доходах от дивидендов: VOO генерирует примерно 1,24% дохода в виде дивидендов, тогда как у VONG этот показатель ниже – 0,53%. Для инвесторов, предпочитающих стабильный доход, VOO сохраняет свои преимущества, но для ориентированных на прирост капитала фондов с акцентом на рост VONG и VOOG выглядят привлекательнее.
Анализируя данные, можно отметить, что преимущество ETF, ориентированных на рост, связано с их особым секторным и отраслевым фокусом, где делается ставку на технологические и инновационные компании, активно развивающиеся и расширяющие свои рыночные возможности. Это объясняет, почему последние годы были успешными для фондов VONG и VOOG, учитывая экспоненциальный рост технологического сектора и повышение значимости IT-гигантов в мировой экономике. Стоит также подчеркнуть, что инвестиции в более специализированные ETF требуют понимания потенциальных рисков, связанных с волатильностью рынка и изменениями в индустриальных предпочтениях. Фонды с акцентом на рост могут демонстрировать большую подверженность рыночным колебаниям, особенно в периоды экономической нестабильности или коррекций на бирже. В этих условиях VOO как более сбалансированный и диверсифицированный фонд с широким охватом сектора может обеспечить лучшую защиту капитала для консервативных инвесторов.
При выборе между VOO, VONG и VOOG инвесторам важно учитывать свои финансовые цели, временной горизонт инвестирования и отношение к риску. Если основная цель – стабильный дивидендный доход и умеренный рост, предпочтение стоит отдавать VOO. Если же приоритетом является максимизация доходности с допуском большей волатильности, инвестиции в VONG или VOOG могут оказаться более выгодными. На фоне огромного выбора ETF от Vanguard, эти три фонда демонстрируют, как разные стратегии внутри одного эмитента могут удовлетворить потребности разнообразных типов инвесторов. История показывает, что даже такие легендарные рекомендации, как фонд, предпочитаемый Баффетом, могут быть обойдены по доходности, если выбирать более нацеленные на время и условия рынка продукты.
В заключение, Vanguard Russell 1000 Growth ETF и Vanguard S&P 500 Growth ETF являются примерами фондов, которые с момента запуска показали более высокую доходность в сравнении с Vanguard S&P 500 ETF – излюбленным вариантом Уоррена Баффета. Эти фондовые инструменты открывают дополнительные возможности для роста капитала благодаря ориентированности на высокотехнологичные и быстрорастущие компании. Инвесторам следует внимательно анализировать характеристики ETF, особенности портфеля и личные инвестиционные цели, чтобы сделать осознанный выбор и добиться оптимального баланса между доходностью и риском. В мире инвестиций не стоит ограничиваться только одним фаворитом, так как существование альтернатив с превосходной доходностью является доказательством возможности успешного диверсифицированного вложения средств.
