Недавно биржа криптовалют FTX объявила о том, что она откажется от более чем 2,5 миллиарда долларов в требованиях клиентов, связанных с несоответствием процедурам KYC (Know Your Customer, или Знай своего клиента). Это решение стало результатом неудач FTX в сборе необходимой информации о пользователях и проведении базовой проверки их данных в период до краха компании в ноябре 2022 года. В данной ситуации речь идет о почти 400,000 требованиях, которые были отменены из-за того, что пользователи не смогли вовремя подтвердить свою личность. Крайний срок для верификации был установлен на 3 марта текущего года. Как показали недавние документы, поданные в Судебный округ Делавэр, 392,000 claims были "аннулированы и совершенно исключены" из рассмотрения.
Несмотря на первоначальные оценки, которые колебались вокруг одного миллиарда долларов, эксперт по правам кредиторов FTX, Сунал Кавури, предположил, что фактическая сумма может оказаться гораздо выше. Прогнозируется, что $655 миллионов будет представлять собой требования на сумму меньшую чем 50,000 долларов, тогда как большие требования достигнут 1,9 миллиарда долларов, если они также будут отменены по причине нарушений KYC. Эти суммы в совокупности составляют более 2,5 миллиарда долларов. Это также является частью более широкой оценки, согласно которой ожидается, что будет аннулировано 3,36 миллиарда долларов в общем. Финансовые трудности FTX, вероятно, были вызваны несоблюдением законов и правил в области финансового регулирования, что стало одной из причин краха компании.
Под предшествующим руководством биржи недостаточно тщательно проводилась проверка данных клиентов, что в свою очередь стало причиной массовой недобросовестности при подаче требований. Вместе с приводом в порядок процедур KYC после банкротства, это также подчеркивает необходимость соблюдения правил рынка криптовалют. Хотя FTX собрала 11,4 миллиарда долларов для перераспределения между кредиторами, процесс банкротства остается весьма непростым. Юридическая команда FTX сообщила, что они получили"27 квинтильонов" заявок, многие из которых оказались либо мошенническими, либо завышенными. Это подчеркивает существующую проблему в экосистеме криптовалют, в которой люди могут легко использовать анонимность для манипулирования системой.
Несмотря на усложнения, связанные с выплатами кредиторам, FTX собирается начать процесс возврата своих основным кредиторам с 30 мая. Это будет значительный шаг вперед в отношении одного из самых крупных корпоративных крахов в криптоиндустрии. К тому же, несмотря на трудности, необходимость улучшения стандартов закупок и проверки на соответствие критериям KYC должна быть на первом месте в повестке дня как для бирж, так и для пользователей. Отмена требований, связанных с несоответствием KYC, опять же подчеркивает важность этих процедур для сохранения целостности рынка. На фоне этого скандала спрос на строгие процедуры проверки идентификации растет.
Биржи должны быть атакующими в борьбе с мошенничеством и недобросовестностью, иначе параллельный рынок криптовалют может только углубить свои проблемы. Финансовые агрегаторы и такие платформы, как FTX, должны быть того же мнения, чтобы устранить все теневые практики из среды криптовалют и возвратить доверие к этой экосистеме. Каждая сторона, от пострадавших клиентов до регулирующих органов, должна быть вовлечена в процесс изменений, чтобы создать безопасную и прозрачную среду, в которой пользователи смогут чувствовать себя комфортно. Если на данный момент процесс по власти новых законов и норм будет оставаться медленным, мы можем столкнуться с еще большими проблемами в будущем. На фоне происходящих событий, криптовалютный рынок продолжает оставаться под давлением.
