Недавние исследования показывают, что мошеннические схемы, использующие технологии искусственного интеллекта (AI), могут стоить компаниям миллионы долларов. В мире финансов, особенно после банкротства криптобиржи FTX, случаи мошенничества становятся все более распространенными и сложными. С использованием AI мошенники создали фальшивые заявки на компенсации, оставаясь незамеченными в системе, и обманули множество компаний, полагаясь на оказавшуюся неблагонадежной платформу. Финансовые мошенничества, подобные этому, не новы, но использование технологий AI для их реализации ставит новые вызовы перед правоохранительными органами и правительственными учреждениями. Эффективное использование AI позволило мошенникам быстро генерировать фальшивые документы и имитации, что значительно усложняет задачу их выявления.
По данным последнего отчета, последствия таких действий могут обходиться компаниям в миллионы долларов, и это не учитывает дальнейшие потери репутации. FTX, как одна из крупнейших криптобирж в мире, столкнулась с серьезными финансовыми трудностями, которые привели к ее банкротству. В результате этой ситуации возникли многочисленные иски и требования о компенсации, открывшая дорогу для мошенников, которые воспользовались несоответствиями и недостатками в системе обработки этих заявок. Исследования показывают, что мошенники смогли подать фальшивые исками от имени как физических, так и юридических лиц, что усложняло задачу для компаний, которым приходилось сталкиваться с последствиями. Сложность выявления таких технологий мошенничества заключена не только в самих алгоритмах AI, но и в характеристиках финансовых транзакций, связанных с криптовалютами.
За последние несколько лет FTX и другие криптобиржи стали мишенью для мошенников, так как анонимность и скорость проведения транзакций порой делало их идеальными для отмывания денег или подделки заявок. Один из наиболее ярких примеров мошенничества связан с подделкой данных. С помощью AI мошенники могли создавать фальшивые аккаунты с лицензиями и любой необходимой документацией, которая выглядела настолько правдоподобно, что компании зачастую не могли определить, что они имеют дело с подделкой. Это подчеркивает необходимость реализации более строгих мер проверки личности и прозрачности данных. Теперь, когда мир начинает осознавать масштаб проблемы, финансисты и компании стали искать пути решения данной ситуации.
Одним из самых эффективных методов борьбы с мошенничеством остается использование новых технологий для мониторинга и выявления подозрительных активностей. Технологии блокчейн, в частности, рассматриваются как потенциальное решение. Они обеспечивают больше прозрачности и могут помочь в отслеживании транзакций, что существенно усложняет задачу для мошенников в будущем. Однако несмотря на это, важно отметить, что никакая технология не обеспечивает 100% защиту от мошенничества. Непрерывное обновление технологий и обучение сотрудников способствовало бы выявлению таких схем на ранних стадиях.
Компании также могут применять многофакторную аутентификацию для защиты своих систем. Это значительно усложнит мошенникам возможность завладеть данными и подать фальшивые иски. Кроме того, законодательство требуется адаптироваться к новым условиям, чтобы учесть уникальные риски, связанные с искусственным интеллектом и криптовалютами. Потери не только финансовые, но и репутационные могут быть огромными. Нарушение доверия клиентов и партнёров может негативно сказаться на бизнесе в долгосрочной перспективе.
