Новая Зеландия объявила о новых мерах, направленных на ужесточение контроля за международными денежными операциями. Эта инициатива является частью комплексной стратегии по борьбе с отмыванием денег и профилактике финансирования терроризма. Главное нововведение заключается во вводе верхнего предела в 5000 новозеландских долларов (примерно 3000 долларов США) для каждой международной денежной транзакции. Ассоциированный министр юстиции Николь Макки подтвердила, что правительство страны активно работает над совершенствованием системы борьбы с финансовыми преступлениями и ослабления возможности преступников использовать финансовую инфраструктуру для перемещения нелегально полученных средств за рубеж. Лимит на переводы является одним из ключевых факторов, направленных на снижение рисков, связанных с незаконным оттоком капитала.
Введение подобных ограничений имеет несколько важных целей. Во-первых, это затрудняет крупным преступным группировкам возможность быстро и безнаказанно переводить денежные средства за границу. Во-вторых, подобные меры повышают прозрачность финансовых операций, что облегчает работу правоохранительных органов и специальных подразделений, отвечающих за финансовую разведку и расследования. Интересно отметить, что наряду с ограничением на денежные переводы Новой Зеландией планируется запрет на работу криптобанкоматов (crypto ATMs). Это связано с тем, что криптовалюты часто используются в теневых схемах для быстрой конвертации наличных средств в высокорисковые цифровые активы, что затрудняет их отслеживание и контроль.
Запрет на криптовалютные банкоматы направлен на минимизацию риска ухода преступных денег в цифровые активы, где их легитимация становится значительно сложнее. В рамках нового подхода расширяются права и полномочия Финансовой разведывательной службы (FIU), которая сможет требовать у банков и других финансовых учреждений информацию о подозрительных клиентах и операциях. Изменения отражают глобальные тенденции в области финансовой безопасности, где правительства все чаще сталкиваются с новыми вызовами, связанными с развитием технологий и современными способами обхода финансовых ограничений. С 2019 года мировой регуляторный ландшафт претерпел значительные изменения, что требует адаптации и обновления национальных систем AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма). Для новозеландского бизнеса новые правила принесут не только вызовы, но и возможности.
Более прозрачная и упорядоченная среда позволит предприятиям работать с меньшими рисками и конкурировать на международной арене, обладая репутацией страны с надежным и регулируемым финансовым сектором. Правительство Новой Зеландии также обсуждает введение устойчивого сбора платежей, который поможет финансировать постоянное совершенствование системы AML/CFT. Это позволит обеспечить финансирование для технологических обновлений и повышения квалификации сотрудников правоохранительных органов. Эксперты отмечают, что ограничение в 5000 новозеландских долларов на международные переводы значительно усложнит деятельность преступных организаций. Ограничение не мешает обычным гражданам и компаниям осуществлять законные операции, однако создает дополнительные барьеры для скрыта операции с незаконными средствами.
Помимо финансовых мер, правительство ведет активную информационную кампанию, направленную на повышение осведомленности бизнес-сообщества и населения о новых правилах, что способствует более быстрому и гладкому переходу к обновленной системе. На фоне роста популярности криптовалют и их активного внедрения в повседневные финансовые операции запрет на криптобанкоматы является смелым шагом, демонстрирующим серьезное отношение к контролю риска в этой сфере. Это сделает мониторинг и выявление подозрительных операций более эффективным. Таким образом, Новая Зеландия идет в авангарде международных усилий по борьбе с финансовыми преступлениями, сочетая традиционные методы контроля с современными технологиями и подходами. Введение лимита на международные переводы и ограничения в криптопространстве является важным этапом в формировании надежной и прозрачной финансовой системы.
Будущее покажет, насколько эффективными окажутся эти меры, но уже сегодня они свидетельствуют о серьезных намерениях власти и финансового сообщества страны в борьбе с отмыванием денег и терроризмом. В условиях глобализации и цифровизации мировой экономики подобная политика является необходимой для обеспечения стабильности и безопасности финансовых рынков. Кроме того, успешное внедрение этих инициатив может послужить примером для других стран, стремящихся модернизировать свои системы AML/CFT и адаптироваться к новым вызовам финансового мира. Новые правила, помимо усложнения жизни преступникам, способствуют укреплению доверия иностранных инвесторов и партнеров к финансовой системе Новой Зеландии. В условиях ужесточения регуляторного климата страны ищут баланс между защитой от угроз и поддержкой инноваций и развития экономики.
