В апреле 2018 года Генеральный прокурор Нью-Йорка Эрик Шнайдерман объявил о запуске расследования криптовалютных бирж в рамках своей инициативы «Инициатива по вопросам целостности виртуальных рынков». Это решение было вызвано растущим интересом к криптовалютам и необходимостью обеспечения защиты прав инвесторов. На фоне резкого роста цен на биткойн и других криптовалют, а также увеличения числа новых трейдеров на рынке, идея повышения прозрачности и подотчетности криптовалютных платформ стала актуальной как никогда. Шнайдерман направил письма 13 ведущим криптовалютным биржам, включая Coinbase, Gemini и Bitfinex, с просьбой раскрыть ключевую информацию о своих операциях. В письме содержался трехстраничный опросник, в котором биржи должны были ответить на ряд вопросов, касающихся их методов работы, включая использование банков, порядок хранения средств клиентов, структуру комиссий и доступ к заказам.
Эта инициатива была реакцией на множество инцидентов, когда криптовалютные платформы становились жертвами хакерских атак или осуществляли недобросовестные практики. Например, в 2018 году японская криптобиржа Coincheck потеряла более 500 миллионов долларов в результате взлома, что стало ярким примером рисков, связанных с ведением торговых операций на таких платформах. Генеральный прокурор Шнайдерман отметил: "С ростом популярности криптовалют у потребителей в Нью-Йорке и по всей стране есть право на прозрачность и подотчетность при инвестициях своих средств. Однако слишком часто они не располагают базовой информацией, необходимой для оценки справедливости и безопасности этих торговых платформ". В свою очередь, криптобиржи, такие как Gemini, поддержали инициативу, подчеркивая важность прозрачности в экосистеме криптовалют.
Отвечая на запросы Генерального прокурора, многие компании стремились продемонстрировать свои стандарты безопасности и надежности. Тем временем, регулятивная среда для криптовалют в Соединенных Штатах становится все более сложной. Криптовалютным компаниям необходимо учитывать требования не только федеральных регуляторов, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Служба по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), но и местных властей в каждом из 50 штатов. Это создает дополнительные административные барьеры для компаний, стремящихся предложить свои услуги на рынке. Юрист Стивен Пэлли, работающий в Вашингтоне и известный своей практикой в сфере криптовалют, прокомментировал инициативу Шнайдермана: "Я не удивлен тем, что Генеральный прокурор Нью-Йорка запустил это расследование.
Вместе с тем, это является мрачным предзнаменованием будущего. Это только начало, и мы увидим значительное увеличение контроля, что приведет к закрытию или выходу множества бирж из США". Текущий статус криптовалютного рынка также не обходит стороной вопросы безопасности. Недавние инциденты, такие как утери значительных объемов средств на криптобиржах в других странах, подчеркивают недостаточную защиту пользователей. Такие события вызывают необходимость проведения структурных изменений и принятия строгих мер по соблюдению требований к безопасности данных и средств клиентов.
Таким образом, инициатива Генерального прокурора Нью-Йорка по расследованию криптовалютных бирж может стать катализатором важных изменений в регулировании криптовалютной сферы в США. Подобные проверки и требования к прозрачности могут способствовать созданию более безопасной и надежной экосистемы для инвесторов. Это, в свою очередь, может привлечь большее количество трейдеров, а также повысить доверие к криптовалютам в целом. На фоне растущего числа пользователей криптовалют это расследование может привести к созданию более здоровой конкурентной среды, где компании будут стремиться улучшать свои услуги и обеспечивать безопасность своих клиентов. В перспективе это позволит создать условия для устойчивого развития всей индустрии.
В заключение, инициатива Генерального прокурора Нью-Йорка по расследованию криптовалютных бирж подчеркивает необходимость больше внимания к вопросам регуляции и прозрачности в быстро развивающейся области цифровых активов. Защита прав инвесторов и обеспечение безопасной торговой среды должны стать приоритетами для всех участников рынка. С учетом того, что рынок криптовалют находится на стадии активного роста, такому подходу необходимо уделить особое внимание.
