В истории Великобритании произошло важное событие, связанное с регулированием криптовалюты. 11 октября 2024 года 45-летний Олумида Осункойя признал себя виновным в управлении незаконной сетью крипто-банкоматов. Этот случай стал первым осуждением в стране за нарушения, связанные с незарегистрированными крипто-АТМ, и подчеркивает усилия регуляторов, направленные на борьбу с нелегальными операциями в сфере цифровых активов. Ситуация вокруг крипто-банкоматов в Великобритании изменилась на фоне растущего интереса к цифровым валютам, таким как Биткойн и Эфириум. Операции с криптовалютами стали особенно популярными после значительных колебаний цен на эти активы.
Однако популярность крипто-банкоматов также привела к увеличению случаев мошенничества и финансовых преступлений, что побудило финансовый регулятор страны, Управление по финансовому надзору (FCA), ужесточить контроль за данной областью. По данным следствия, Осункойя управлял сетью из 11 крипто-банкоматов, размещённых в различных магазинах по всей стране. Несмотря на отказ FCA в регистрации ещё в 2021 году, он продолжал свою деятельность. Его банкоматы обрабатывали более чем 2,6 миллионов фунтов стерлингов транзакций без должного одобрения и соответствующих проверок, что ставило под угрозу не только финансовую безопасность, но и законность данных операций. Расследование выявило, что Осункойя создал ложные документы и использовал поддельные личности, чтобы скрыть своё участие в незаконной сети.
Судебные материалы свидетельствуют о том, что его банкоматы могли служить инструментом для отмывания денег и уклонения от уплаты налогов, что ещё раз подчеркивает риски, связанные с недостаточно регулируемыми крипто-биржами. Смотрите, как меняется законодательство. С 2017 года в Великобритании введены правила, согласно которым любые компании, предлагающие услуги в области криптовалют, должны быть зарегистрированы в FCA. Это включает в себя операторов крипто-банкоматов, которые обязаны проводить проверки клиентов и следить за источниками их средств. Осункойя явился ярким примером того, что несоблюдение данных регуляторных требований может привести к серьезным правовым последствиям.
Финансовый регулятор подтвердил, что Осункойя также обвиняется по Закону о подделке и контрабанде фальшивых документов, что может повлечь дополнительные наказания. После его ареста у правоохранительных органов было изъято 19,540 фунтов стерлингов наличными, которые подозреваются в том, что являются доходами от его незаконного бизнеса с крипто-банкоматами. Это дело стало тревожным сигналом для криптоиндустрии в Великобритании. FCA подтвердила, что не потерпит нарушения регуляторных требований. С увеличением числа пользователей криптовалют и ростом популярности крипто-банкоматов, регуляторы чувствуют необходимость более строго контролировать эту область, чтобы предотвратить использование криптовалют в целях отмывания денег и других преступных действиях.
Что это означает для потребителей? Осуждение Осункойи должно стать предупреждением для всех, кто намерен использовать крипто-банкоматы. FCA выпустило список авторизованных криптовалютных компаний, и пользователям рекомендуется проверять регистрацию любых поставщиков услуг, которых они собираются использовать. Нелегальные крипто-банкоматы представляют собой угрозу как для финансовой безопасности людей, так и для самой концепции криптовалюты, так как они могут способствовать финансированию преступной деятельности. FCA уже провела 34 проверки крипто-банкоматов по всей стране к концу 2023 года, и ожидаются дальнейшие инспекции, поскольку регулятор продолжает борьбу с незаконными операторами. В мае 2023 года были проведены обыски в таких городах, как Эксетер, Ноттингем и Шеффилд, и в будущем планируется более активная работа по выявлению и закрытию нелегальных операций.
Поскольку криптовалюты становятся все более заметными в глобальной финансовой системе, регуляторы сталкиваются с задачей обеспечения их ответственного использования. Возрастающая популярность децентрализованных финансов (DeFi), невзаимозаменяемых токенов (NFT) и других блокчейн-решений предоставляет как возможности, так и вызовы для регуляторов. Судебное разбирательство по делу Осункойи будет ожидаться с большим интересом в криптоиндустрии. Возможные наказания могут установить прецедент для будущих дел, связанных с незарегистрированными крипто-банкоматами и другими незаконными действиями в этой сфере. Согласно правилам, Осункойя может получить до двух лет тюремного заключения, штраф или их сочетание.
Обвинения, касающиеся подделки и владения преступной собственностью, могут повлечь за собой максимальные сроки до 10 и 14 лет соответственно. Таким образом, это дело открывает новую страницу в истории криптовалютного регулирования в Великобритании. Ужесточение контроля, которое происходит на фоне случаев мошенничества и незаконной деятельности в сфере крипто, сигнализирует о том, что регуляторы готовы принимать жесткие меры против нарушителей. Это может означать не только большие штрафы и тюремные сроки для отдельных предпринимателей, но и более строгие условия для ведения бизнеса в области криптовалют в будущем. Поскольку интерес к цифровым активам растет, важно помнить, что соблюдение законодательства и регуляторных норм — это не только защита от наказаний, но и возможность для здорового развития всего крипто-рынка.
Разумное и безопасное использование криптовалют может привести к их дальнейшему распространению и признанию в качестве нормальной части финансовой системы.
