Криптовалюта: миф или реальность? Почему криптофинансовая система не так привлекательна для преступников В последние годы криптовалюты стали не только популярным инвестиционным инструментом, но и предметом обсуждения в контексте преступной деятельности. Многие аналитики и чиновники уверены, что цифровые активы создают идеальные условия для отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных операций. Однако, все больше экспертов говорят о том, что эта точка зрения основана на мифах и недопонимании. Недавние исследования показывают, что уровень преступной деятельности в криптовалютном пространстве неумолимо снижается. По данным компании Chainalysis, в 2023 году объем транзакций, связанных с преступной деятельностью, составил всего 0,34% от общего объема на блокчейне.
Эта цифра значительно меньше по сравнению с традиционной финансовой системой, где ежегодно отмывается от 3 до 5 триллионов долларов. Таким образом, цифровые активы никогда не были столь привлекательны для преступников, как об этом часто рассказывают в СМИ. Исследования показывают, что криптовалюты, благодаря своей прозрачной блокчейн-инфраструктуре, представляют собой неблагоприятные условия для незаконной деятельности. Все транзакции записываются в открытом доступе, что позволяет правоохранительным органам отслеживать поток средств и идентифицировать подозрительные действия. Прозрачность и неизменность блокчейна делают его неэффективным инструментом для различных форм мошенничества.
В 2022 году на слушаниях в Сенате США криптовалюты назвали «предпочитаемым инструментом террористов и наркоторговцев». Однако, с каждым годом эта точка зрения теряет свою актуальность. Например, компании, работающие в области анализа криптовалют, значительно усовершенствовали свои инструменты, что позволяет им отслеживать незаконные транзакции на множество различных блокчейнов в режиме реального времени. Это помогает не только предотвращать преступления, но и возвращать незаконно полученные средства. Ари Редборд, бывший федеральный прокурор и эксперт по безопасности в TRM Labs, отмечает, что свойства публичного блокчейна позволяют следовать за деньгами в тех случаях, когда традиционная финансовая система оказывается беспомощной.
Современные команды по соблюдению норм значительно улучшили свои инструменты и стратегии, что способствует более эффективной борьбе с преступностью. Среди ведущих криптообменников, таких как Binance, растет внимание к вопросам безопасности. Они устанавливают высокие стандарты по борьбе с отмыванием денег и соблюдению норм KYC (Know Your Customer) - «Знай своего клиента». Мировые платформы работают в тесном сотрудничестве с правоохранительными органами, что позволяет минимизировать риски и повышать уровень доверия к криптовалютам. Крипто-экосистема становится все более сложной и безопасной благодаря сотрудничеству между государственными органами и частными компаниями.
Эффективное сотрудничество необходимо для создания безопасной и надежной криптовалютной инфраструктуры. Этот процесс требует обмена информацией и коллективных усилий всех участников, включая частные предприятия и регулирующие органы. Тем не менее, определенные лазейки для преступной деятельности все еще остаются существующими, особенно в странах с невысокими стандартами регулирования. Однако глобальные усилия по формированию стандартов и более жесткого контроля становятся все более распространенными в странах с развитыми экономиками. Продвижение закона FIT21 в США является лишь одним из примеров таких инициатив, которые помогают повысить уровень регулирования в криптовалютной сфере.
Важно понимать, что на данный момент блокчейн и криптовалюты уже не являются инородным элементом финансовой системы. Они становятся частью общественного и экономического ландшафта. В то же время, криптовалюты показывают себя гораздо безопаснее, чем традиционные формы денег. Например, исследования показывают, что при использовании фиатной валюты риск вовлечения в мошенничество или преступление значительно выше, чем в криптовалютном пространстве. С учетом всего вышесказанного, становится все более очевидно, что криптовалюты не так привлекательны для преступников, как это принято считать.
С учетом постоянного развития технологий и усиления мер безопасности в области криптофинансов, положение вещей будет только улучшаться. Отметим, что криптовалютная экосистема продолжает развиваться и адаптироваться, отвечая на вызовы времени, и становится все более законопослушной. Текущие тренды показывают, что криптовалюты и блокчейн-технологии имеют потенциал для повышения уровня прозрачности и правопорядка в финансовой сфере. Вместо того чтобы рассматривать их как инструменты для преступной деятельности, их следует рассматривать как направление для будущих инноваций и улучшений в области обеспечения безопасности. Успех криптоиндустрии будет зависеть от способности ее участников работать совместно для создания безопасной и ответственной финансовой системы.
Таким образом, миф о том, что криптовалюты являются опасным полем для преступной активности, начинает развеиваться. Все больше экспертов склоняются к мысли, что это скорее не средство для преступников, а, наоборот, инновационный инструмент, способствующий борьбе с преступностью и улучшению финансовой дисциплины.
