В условиях стремительного развития криптовалютного рынка институциональные инвесторы все активнее ищут инструменты для эффективного управления своими активами и получения стабильной доходности на цифровых валютах. Одним из ключевых шагов в этом направлении стала коллаборация между криптовалютной инвестиционной компанией XBTO и швейцарским Arab Bank, которые совместно представили новый продукт, ориентированный именно на институциональных клиентов. Этот продукт позволяет зарабатывать доход на биткоинах (BTC), используя инновационные стратегии и современные методы управления рисками, что значительно расширяет возможности для профессиональных инвесторов. XBTO давно зарекомендовала себя на рынке как надежный поставщик ликвидности и профессиональный инвестиционный менеджер в сфере криптовалют. В партнерстве с Arab Bank Switzerland, банком с богатой историей и традициями доверия среди состоятельных клиентов, была разработана специализированная программа, позволяющая генерировать доход на криптовалютных активах, не продавая сами биткоины.
Это особенно важно в условиях, когда многие инвесторы стремятся сохранить свои позиции в биткоинах, веря в их долгосрочный потенциал. Основой нового продукта является собственная стратегия XBTO, получившая название «diamond-hands» («бриллиантовые руки»). Эта методика подразумевает получение премий за счет продажи опционов на биткоины. Мигание опционов позволяет инвесторам получать стабильный доход даже в периоды высокой волатильности рынка. При этом команда XBTO старается накапливать биткоины во время коррекций и рыночных спадов, что помогает формировать дополнительный потенциал роста.
Продукт регулируется в юрисдикции Бермудских островов, что обеспечивает высокий уровень безопасности и соответствует современным финансовым стандартам. Годовая доходность по этому продукту, по заявлению компании, составляет около 5%, при этом инвестиции сопровождаются относительно низкой волатильностью, что является важным показателем для институциональных клиентов, стремящихся к стабильности и управляемым рискам. Партнерство между XBTO и Arab Bank Switzerland отражает тенденцию к интеграции криптовалютных продуктов в традиционные банковские услуги. Многие банки и финансовые учреждения начинают включать в свои портфели не просто криптовалюту как актив, а сложные структурированные продукты, которые позволяют увеличить доходность и повысить привлекательность цифровых активов для состоятельных клиентов. Руководитель направления цифровых активов Arab Bank Switzerland Ромен Бро отметил, что спрос на инструменты для генерации дохода на биткоинах среди их клиентов заметно растет.
Традиционно считалось, что доход от биткоина можно получить только за счет роста его цены, однако современные финансовые технологии открывают новые пути заработка, включая деривативы, стейкинг и другие механизмы, способные обеспечить регулярный денежный поток. Такая тенденция подтверждается и заявлениями ключевых фигур криптоиндустрии. Например, генеральный директор Solv Protocol Райан Чоу в своем выступлении на конференции Token2049 подчеркнул растущий интерес институциональных игроков к продуктам, способным приносить доход без необходимости продавать сами биткоины. Это меняет парадигму владения и управления цифровыми активами. Среди существующих решений на рынке можно выделить продукты от Hilbert Capital, Purpose Investments и NEOS, которые предлагают различные варианты фондов с доходностью на биткоинах.
Coinbase также вышла с собственным биткоин-доходным фондом в апреле 2025 года, что иллюстрирует растущий тренд и разнообразие предложений на рынке. При этом важно понимать, что инвестирование в продукты с доходностью на биткоинах сопряжено с определенными рисками. Среди них можно выделить волатильность криптовалютного рынка, возможные проблемы с регуляцией, риски связанные со смарт-контрактами, а также явление непостоянных потерь (impermanent loss) в некоторых стратегиях. Эти факторы требуют внимательного анализа и профессионального управления. С учетом всех перечисленных факторов новый продукт от XBTO и Arab Bank Switzerland представляет собой современное и технологичное решение, позволяющее институциональным инвесторам получить доступ к доходу от биткоинов в рамках надежной и регулируемой структуры.
Это важный шаг на пути к более широкому принятию и интеграции криптовалют в традиционный финансовый сектор. Появление таких продуктов свидетельствует о постепенной «модернизации» рынка криптовалют, где не только розничные инвесторы, но и крупные фонды, семейные офисы и банки начинают активно вовлекаться в цифровые активы, используя их не просто как спекулятивный инструмент, а как полноценный элемент инвестиционного портфеля. В перспективе можно ожидать дальнейшее развитие и усложнение продуктов с доходностью на цифровых активах, интеграцию новых сервисов и повышение уровня прозрачности и безопасности. Все это будет способствовать укреплению позиций биткоина и других криптовалют в мировой финансовой системе, делая их привлекательными для широкого круга профессиональных инвесторов. Таким образом, совместное предложение от XBTO и Arab Bank Switzerland является примером эффективного использования инноваций в области криптоинвестиций, способствуя появлению новых возможностей для институциональных инвесторов и укрепляя доверие к цифровым активам на международном уровне.
Этот продукт открывает путь для более широкого внедрения криптовалют в банковские структуры и подтверждает рост интереса больших игроков к доходным стратегиям на рынке биткоина.
