Современный рынок криптовалют характеризуется быстрыми темпами изменений и неизменно высокими рисками безопасности. По данным нового отчёта швейцарской компании Global Ledger, занимающейся блокчейн-аналитикой, в первой половине 2025 года было украдено более 3 миллиардов долларов в рамках 119 хакерских атак на криптовалютные платформы. Данный показатель уже превысил сумму всех потерь за 2024 год. Однако самая тревожная тенденция — не просто рост объёмов, а стремительная скорость обналичивания и отмывания украденных средств. Анализ данных onchain, связанный с каждым зарегистрированным взломом, продемонстрировал, что преступники перемещают средства через миксеры, криптобриджи и централизованные обменники (CEX) за считанные минуты.
Более того, в 23% случаев процесс отмывания средств завершался ещё до того, как соответствующий инцидент становился публичным. Более половины атак (около 68%) сопровождались началом перемещения украденных активов задолго до официального сообщения о взломе — будь то пресс-релизы, публикации в соцсетях или системы оповещения. Таким образом, жертвы и службы безопасности оказываются в неизгодном положении, обнаруживая преступление, когда оно уже выполнено и почти невозможно вернуть украденные средства. Особое внимание отчёт уделяет роли централизованных криптобирж, которые остаются основным пунктом входа для злоумышленников. На долю CEX приходится свыше 54% всех потерь в 2025 году, что значительно выше, чем у уязвимостей в смарт-контрактах (17%) или взломов личных кошельков (около 11%).
При этом 15% отмытых в первом полугодии украденных средств проходят через эти биржи. Важным откровением исследования стала исключительно короткая временная рамка, в течение которой службы борьбы с отмыванием денег (AML) должны реагировать. Compliance-команды централизованных платформ часто располагают всего 10-15 минутами для обнаружения и блокировки подозрительных транзакций до того, как преступники выведут средства. Традиционные методы обработки инцидентов, основанные на системе тикетов и ручном контроле, перестали быть эффективными из-за растущей скорости атак и отмывания. Это приводит к росту требований к внедрению автоматизированных систем мониторинга и мгновенного реагирования, способных обнаружить незаконные операции в реальном времени.
Как отмечают эксперты, скорость в ответных мерах должна соперничать со скоростью преступников, иначе миллиарды долларов будут уходить из рынка безвозвратно. Согласно отчёту, процесс отмывания в одних случаях начинался через четыре секунды после взлома, а полное распространение украденных активов фактически завершалось менее чем за три минуты. Усиление контроля и ужесточение законодательства — неизбежные факторы в текущей ситуации. В июле 2025 года в США вступил в силу «Genius Act» — закон, предусматривающий более жёсткие требования для виртуальных провайдеров услуг и централизованных бирж в области AML и быстрого реагирования на подозрительную активность. Прецедентом, который может радикально изменить подход к ответственности в криптоэкосистеме, стал процесс над Романом Штормом — разработчиком Tornado Cash.
Его обвиняют в сговоре с целью отмывания свыше одного миллиарда долларов посредством платформы, которая оказалась в центре внимания регуляторов из-за возможного содействия незаконным операциям, включая связи с группировкой Lazarus из Северной Кореи. Главный вопрос, который поднимается в ходе судебного разбирательства — должны ли создатели и платформы нести ответственность за отсутствие мер предупреждения и предотвращения противоправной деятельности, если они имели техническую возможность вмешаться. Позиция властей США жёсткая: если есть средства для контроля — ими необходимо воспользоваться. Это отражает тенденцию перехода от реактивной защиты к проактивному предотвращению преступлений в криптомире. С другой стороны, критики подобного подхода опасаются, что чрезмерные меры давления на разработчиков и те, кто занимается созданием открытого программного обеспечения и децентрализованных протоколов, могут подавить инновации и негативно сказаться на свободе развития технологии блокчейн.
На фоне ускоряющихся кибератак и роста объемов украденных средств, а также в условиях появления новых законодательных условий, централизованные биржи вынуждены адаптироваться к новым реалиям. Они должны кардинально пересмотреть свои стратегии безопасности, внедрять инновационные инструменты искусственного интеллекта и машинного обучения для анализа транзакций, а также создавать тесные коммуникации с правоохранительными органами и регуляторами. Одновременно пользователям криптовалют важно осознавать риски, связанные с хранением активов на централизованных платформах, и задумываться над диверсификацией с использованием децентрализованных решений, холодных кошельков и многослойной защиты аккаунтов. Подводя итог, можно сказать, что ситуация с мгновенным отмыванием криптовалюты в 2025 году обнажает критические уязвимости современной экосистемы CEX. Без быстрого перехода к технологиям реального времени и принятия жёстких регуляторных норм угроза финансовых потерь и коррупционных схем останется существенной проблемой для всего криптосообщества.
Понимание текущих вызовов, активное внедрение передовых защитных мер и поддержка инноваций — залог безопасного и устойчивого развития цифровых финансов в ближайшие годы.
