В современном мире криптовалютные инвестиции приобрели огромную популярность, привлекая внимание как законопослушных инвесторов, так и мошенников, готовых использовать любую возможность для обмана. Последние расследования Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) выявили международную мошенническую схему, в рамках которой злоумышленники создали целую сеть «relationship scams» или мошенничеств, основанных на фиктивных отношениях с жертвами. Эти преступники использовали современные коммуникационные приложения и создавали фальшивые инвестиционные платформы, чтобы заманить, обмануть и эксплуатировать доверчивых инвесторов криптовалюты. Одним из ключевых примеров такого мошенничества стала компания NanoBit Limited. По версии SEC, именно эта организация и аффилированные с ней лица представляли собой хорошо спланированную преступную структуру, создавшую фальшивую торговую платформу с иллюзией легитимной деятельности и высокой доходности.
NanoBit была зарегистрирована в 2023 году в штате Колорадо, однако личности её руководителей и лиц, ответственных за деятельность, до сих пор остаются неизвестными. Мошенники создали в WhatsApp несколько групп, имитирующих настоящие инвестиционные сообщества, в которых злоумышленники под видом опытных финансовых аналитиков и руководителей глобальных инвестиционных компаний предлагали свои «услуги». Один из самых изощренных методов обмана заключался в создании образа доверительного общения — мошенники брали на себя роли управляющих директоров и глав отделов исследований и стратегии, при этом даже использовали имена реальных сотрудников известных фирм, что служило дополнительным подтверждением их «легитимности». В рамках этой игры доверия они давали рекомендации по покупке и продаже криптовалют и других ценных бумаг, что вселяло жертвам уверенность в настоящем профессионализме и опыте группы. NanoBit представляла свою торговую платформу как место для торговли десятками криптовалют.
Интерфейс платформы позволял инвесторам видеть свои «балансы» и якобы совершённые сделки, однако, согласно расследованию SEC, никаких реальных торговых операций или активности на платформе не происходило. Платформа была всего лишь иллюзией, созданной с целью привлечения всё новых и новых инвесторов, вовлечения их в процесс и задерживания вложений. Помимо ложных торговых операций, мошенники изготовили и распространяли поддельные документы, включая так называемые «whitepapers» для фальшивых первичных предложений монет (ICO) под брендами Cosmic Energy и VTrade, что служило дополнительным инструментом воздействия на доверчивых криптоинвесторов и убеждения их вложить деньги в ненастоящие проекты. Когда некоторые инвесторы попытались вывести свои средства с платформы и столкнулись с отказами, им были выдвинуты различные юридические и технические оправдания, включая «задержки» из-за таинственных «комиссий» или «налогов», которые нужно было оплатить, чтобы получить доступ к инвестициям. В одном из случаев инвестора попросили оплатить почти 11 тысяч долларов в виде так называемых «Ghana miners fees».
При попытке настоять на своих правах и требовать возврата средств, обманутых инвесторов просто исключали из закрытых групп в WhatsApp, лишая тем самым возможности продолжать общение. Дальнейшее расследование SEC показало, что на протяжении работы схемы с 2023 по середину 2024 года мошенники перевели свыше 2 миллионов долларов на банковские счета в Гонконге, связанные с различными фиктивными компаниями. Эти средства затем широко использовались для личных нужд преступников — оплата концертов, ресторанов и авиабилет в классе люкс. Одной из компаний, получивших крупный транш денег, стала Zhao Tropical Deli — номинально торговый магазин в Гонконге. Также часть денег пересылалась на криптокошельки, которые не контролировались биржами или другими третьими сторонами, что позволило мошенникам избежать отслеживания большой части средств.
В июне 2024 года платформа NanoBit была закрыта. Некоторые инвесторы получили очень небольшие суммы в криптовалюте, что могло служить попыткой мошенников создать видимость частичных выплат и тем самым скрыть аферу. В итоге, по подсчётам SEC, в рамках схемы было обмануто как минимум 18 инвесторов на сумму около миллиона долларов, а неофициальный объём транзакций на платформе достигал 7,2 миллиона долларов. Параллельно с делом NanoBit был выявлен ещё один случай мошенничества, связанный с фальшивой платформой CoinW6. В этом эпизоде злоумышленники использовали иные методы обмана, создавая жеманную картину молодых состоятельных профессионалов и завязывая романтические отношения со своими жертвами через социальные сети Instagram и LinkedIn, а позже распространяя общение в WhatsApp.
По словам представителей SEC, мошенники обещали невероятно высокую доходность — до 3% в день — привлекая пользователей к инвестициям на платформе, которая, на самом деле, была фикцией. Денежные средства инвесторов присвоили себе, а при попытках их вернуть, жертвам предъявлялись отговорки о «следственных проверках» и других бюрократических препятствиях. Некоторых инвесторов даже шантажировали, угрожая обнародовать личные или интимные переписки в мессенджерах, используя таким образом психологическое давление для удержания их в состоянии покорности. Эти дела раскрывают целую новую грань мошенничества в криптомире, называемую «relationship scams», когда жертвы вовлекаются не только финансово, но и эмоционально, создаётся иллюзия доверия и близких отношений, что значительно снижает риск сомнений и бдительности с их стороны. Такой подход заставляет жертв игнорировать очевидные признаки опасности и поэтому является чрезвычайно опасным и эффективным для злоумышленников.
Как же можно уберечь себя от подобных мошенничеств в эпоху цифровых финансов и криптовалют? Прежде всего, следует проявлять крайнюю осторожность при взаимодействии с онлайн-платформами и лицами, предлагающими инвестиционные возможности. Никогда не стоит доверять непроверенным источникам информации, особенно если они доступны только через закрытые мессенджер-группы или соцсети. Реальные законные инвестиционные компании и брокеры, как правило, имеют публичные лицензии и легко проверяемую репутацию. Кроме того, важно самостоятельно проверять информацию — регистрируется ли компания в официальных государственных органах, есть ли у неё подтверждённые отзывы, упоминания в авторитетных СМИ, профессиональные лицензии и документация. Устанавливать контакт стоит через официальные каналы, а не отдельные мессенджеры, если для этого нет веских оснований.
Никогда не нужно идти на финансовые жертвы из-за давления со стороны, будь то эмоциональное манипулирование или обещания сверхприбыли. Электронная почта, официальные сайты и обращение в регулирующие органы должны стать вашими первыми шагами при появлении любой сомнительной информации. В случае подозрений стоит обращаться за помощью к специалистам, имеющим опыт в финансовом расследовании и кибербезопасности. Случаи, раскрытые комиссией SEC, служат предупреждением для миллионов инвесторов по всему миру: несмотря на стремительное развитие технологий и децентрализацию финансов, мошенники остаются одной из главных угроз. Образованные, внимательные и осторожные участники рынка смогут значительно снизить риск стать их жертвой, а постоянное совершенствование регуляторных механизмов поможет минимизировать масштаб таких преступлений.
В заключение стоит отметить, что доверие в инвестициях – главный капитал инвестора. Ни одна быстрая прибыль не стоит потери денежных сбережений и уверенности в завтрашнем дне. Информационная гигиена, критическое мышление и проверка источников — вот верные пути защиты от распространённых методов манипуляции и обмана в криптоинвестициях.
