В последние годы криптовалюты стали не только новаторской технологией, но и магнитом для мошенников. По данным Федерального бюро расследований (ФБР), в 2023 году американцы потеряли более 5.6 миллиарда долларов из-за мошеннических схем, связанных с криптовалютами. Эта сумма на 45% превышает потери 2022 года, и она вызывает серьезные опасения как у властей, так и у обычных граждан. ФБР зарегистрировало почти 70,000 жалоб от жертв финансового мошенничества, связанных с биткойном, эфиром и другими криптовалютами.
Наиболее распространенной схемой мошенничества является инвестиционное мошенничество, которое нанесло удар на сумму почти 4 миллиарда долларов. Поскольку криптовалюты функционируют в децентрализованной природе и обеспечивают мгновенные необратимые транзакции, они становятся идеальным инструментом для преступников, что создает серьезные преграды для возврата украденных средств. В своем отчете Майкл Нордволл, помощник директора криминального следственного отдела ФБР, отметил, что именно эти характеристики криптовалют привлекают мошенников. Он также подчеркнул, что любое инвестиционное предложение от незнакомцев должно вызывать подозрение у потенциальных инвесторов. Самые распространенные схемы предполагают, что мошенники налаживают контакт с жертвами через dating-приложения или социальные сети, строя доверительные отношения на протяжении нескольких недель или месяцев.
После этого они предлагают жертвам вложиться в криптовалюту, часто через поддельные веб-сайты или приложения. Одним из тактических ходов мошенников является демонстрация успешных инвестиций, позволяя жертвам, возможно, вывести небольшие суммы в начале, что создает иллюзию легитимности их деятельности. Однако, как только жертвам обещают большие прибыли и они вкладывают больше средств, мошенники исчезают, оставляя их с пустыми карманами. К сожалению, мошенничество с криптовалютами не ограничивается только первоначальным контактом. Часто жертвы потом становятся объектом нападения со стороны ложных компаний, которые обещают помочь вернуть потерянные средства.
Эти "помощники" требуют дополнительную плату за свои услуги, но, как правило, наносят ещё больше вреда тем, кто уже стал жертвой. Это явление затрагивает людей всех возрастов. ФБР призывает граждан оставаться осторожными при предложениях об инвестициях, особенно от незнакомцев. Как правило, мошенники нацелены более на тех, кто ищет эмоциональную связь — они знают, что человеческий фактор играет ключевую роль в своих схемах. Это подчеркивает необходимость повышения финансовой грамотности среди населения.
С ростом популярности криптовалюты возникла новая волна легислативных инициатив и регулирования, направленных на борьбу с мошенничеством. Со стороны государственных органов происходит больше усилий для создания систем безопасности и информирования граждан о возможных рисках. Однако, несмотря на это, некоторые остаются уязвимыми из-за незнания или избыточного оптимизма относительно доходности инвестиций в криптовалюту. Мошенничество с криптовалютами открывает более широкие дебаты о том, насколько безопасно инвестировать в децентрализованные финансы. Учитывая, что криптовалюты становятся все более привлекательными для инвесторов и просто для широких масс, такое мошенничество наносит серьезный ущерб репутации данной новаторской технологии.
Итак, как же защититься от подобных схем? В первую очередь, проявлять осмотрительность и не спешить с решениями. Думайте дважды, прежде чем инвестировать в что-то, что выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Также рекомендуется следовать финансовым советам от ликвидных и хорошо зарекомендовавших себя источников. Проверяйте информацию о компаниях, связанных с криптовалютами, и никогда не передавайте свои средства под давлением. Кроме того, знание основных принципов безопасности в интернете и использование двухфакторной аутентификации может значительно снизить риск.
