Введение Борьба с отмыванием денег (AML) является одной из главных задач для правительств и финансовых учреждений по всему миру. Во Франции, как и в других странах, действуют строгие законы и нормативные акты, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. В данной статье мы рассмотрим основные положения антиотмывочных законов и изменений, ожидающихся в 2024-2025 годы. История противодействия отмыванию денег во Франции Франция активно участвовала в разработке международных стандартов по борьбе с отмыванием денег. Страна является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и приняла ряд законов, направленных на адаптацию этих стандартов.
Одним из ключевых моментов было принятие Закона о терроризме и ряде изменений в Кодекс финансового законодательства. Ключевые законодательные акты На сегодняшний день во Франции действуют несколько основных законов и регулирующих норм в сфере борьбы с отмыванием денег: - Закон Банк/финансы 2013 года, который усилил меры по идентификации клиентов и противодействию отмыванию денег; - Закон о финансовом правопорядке 2016 года, который расширил обязанности финансовых учреждений и ввел новые меры контроля; - Последние изменения в нормативных актах, связанные с внедрением Директивы ЕС о борьбе с отмыванием денег. Изменения в 2024-2025 годах В 2024 году ожидаются значительные изменения в антиотмывочном законодательстве Франции, которые будут направлены на улучшение мер контроля и повышения прозрачности финансовых операций. 1. Ужесточение требований к идентификации клиентов: Финансовые учреждения будут обязаны проводить более глубокую проверку личности клиентов, особенно в случаях с высокими рисками.
Это включает в себя проверку источников дохода и финансового положения клиентов. 2. Обязанности в отношении бенефициарных владельцев: Компании, предоставляющие финансовые услуги, теперь обязаны предоставлять информацию о бенефициарных владельцах своих клиентов, что направлено на повышение прозрачности. 3. Новые меры в отношении криптовалют: С увеличением популярности криптовалют правительство Франции планирует внедрить дополнительные меры по контролю за обращением цифровых активов и криптовалютных операций.
Это включает в себя обязательную регистрацию криптовалютных бирж и сервисов. 4. Санкции и штрафы: В случае несоблюдения новых требований серьезные штрафы и санкции могут быть наложены на финансовые учреждения и компании. Это должно стать предупреждением для всех участников рынка о важности соблюдения стандартов борьбы с отмыванием денег. Роль FINCEN Во Франции важную роль в борьбе с отмыванием денег играет Центр обработки финансовой информации (TRACFIN).
Эта структура отвечает за мониторинг и анализ подозрительных финансовых операций. В рамках новых изменений TRACFIN получит больше полномочий для анализа и обмена информацией с другими международными организациями. Процедуры по соблюдению правил Финансовые учреждения во Франции должны внедрять процедуры соблюдения антиотмывочного законодательства. Это включает в себя: - Обучение сотрудников: Все работники должны быть осведомлены о правилах и нормах, а также о процедурах по выявлению и сообщению о подозрительных операциях. - Создание системы внутреннего контроля: Это поможет в обнаружении аномалий и подозрительных действий.
- Регулярное обновление политики: Политики и процедуры должны регулярно пересматриваться и обновляться с учетом новых законов и требований. Влияние на бизнес Компании, работающие во Франции, должны серьезно подходить к соблюдению антиотмывочного законодательства. Это не только минимизирует риски получения штрафов, но и улучшает репутацию бизнеса. Сторонние инвесторы и клиенты честно ожидают от компаний высокой степени прозрачности и ответственности. Заключение Борьба с отмыванием денег является важным аспектом финансовой безопасности во Франции.
Ожидаемые изменения в 2024-2025 годах подчеркивают необходимость повышения контроля и прозрачности в финансовом секторе. Финансовые учреждения и компании должны активно адаптироваться к новым требованиям, инвестируя в обучение и развитие систем соблюдения норм законодательства. Подходя к соблюдению антиотмывочного законодательства профессионально, они смогут защитить себя и своих клиентов от рисков, связанных с финансовыми преступлениями.
