Компания Abra достигла соглашения с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) по делу об alleged sales of unregistered crypto securities, что вызывало широкий резонанс в мире криптовалют. 26 августа 2024 года SEC объявила о том, что подала утвержденные обвинения против компании Plutus Lending LLC, которая действует под брендом Abra, за якобы нерегулярную продажу своего продукта по криптоактивам Abra Earn. Этот случай поднимет важные вопросы о регулировании криптовалютных продуктов, а также о правовой ответственности компаний, работающих в этой области. Согласно обвинениям SEC, Abra начала предлагать и продавать Abra Earn в июле 2020 года, предоставляя американским инвесторам возможность зарабатывать переменную процентную ставку в обмен на свои криптоактивы. Как утверждает SEC, компания рекламировала продукт как способ "автоматического" получения дохода, используя криптовалюту различными недоступными способами для генерации дохода и финансирования выплат процентов.
SEC утверждает, что эти действия квалифицируют Abra Earn как ценную бумагу по законам США, а предложения и продажи не соответствуют ни одному из освобождений от требований регистрации SEC. Далее в жалобе SEC указывается, что Abra действовала как незарегистрированная инвестиционная компания на протяжении как минимум двух лет, нарушая Закон об инвестиционных компаниях, поскольку более 40% ее активов (за исключением наличных) находились в инвестиционных ценных бумагах, включая займы криптовалюты институциональным заемщикам. В июне 2023 года SEC сообщила, что Abra начала закрывать программу Abra Earn и призвала американских клиентов вывести свои криптоактивы. Стася Богерт, заместитель директора Департамента исполнения SEC, подчеркнула, что Abra продала почти полмиллиарда долларов в виде ценных бумаг американским инвесторам без соблюдения регистрационных законов, предназначенных для защиты инвесторов. Она также отметила, что компания обошла важные механизмы защиты, предусмотренные Законом об инвестиционных компаниях, которые направлены на минимизацию конфликтов интересов и защиту инвесторов.
Жалоба SEC была подана в Окружной суд США для округа Колумбия и включает обвинения в нарушении секций 5(а) и 5(с) Закона о ценных бумагах 1933 года и секции 7(б) Закона об инвестиционных компаниях 1940 года. Abra согласилась на урегулирование, в рамках которого было принято решение о запрете на дальнейшие нарушения этих законов, а также установлены гражданские штрафы, сумма которых будет определена судом. Компания Abra изначально была известна как платформа для розничной торговли криптовалютами, но в последние годы она переключила свое внимание на управление активами и богатством, в основном обслуживая институциональных клиентов и людей с высоким доходом. Сегодня компания предлагает разнообразные услуги, включая управление активами, кредитование, стекинг и управление казначейством через свои платформы Abra Prime и Abra Private. Услуги Abra ориентированы на клиентов, желающих получить доступ к цифровым активам, таким как Bitcoin, Ethereum и Solana.
Они особенно предназначены для управления крупными портфелями, предоставления индивидуальных инвестиционных стратегий и предложения решений для внебиржевой торговли (OTC). За последние годы Abra столкнулась с значительной регулирующей проверкой. Например, Государственная комиссия по ценным бумагам Техаса и другие государственные регуляторы обвинили компанию в различных нарушениях, включая деятельность без необходимых лицензий и вопросы несостоятельности. Несмотря на эти вызовы, Abra продолжает свою деятельность и недавно уладили несколько юридических споров. На заявление SEC отреагировал и генеральный директор Abra Билл Бархидт, который написал: "Мы рады сообщить, что Abra решила подписать соглашение о мировом урегулировании с SEC в связи с нашим прежним предложением Abra Earn.
Программа Abra Earn была закрыта для пользователей из США некоторое время назад, и все активы (плюс проценты) были возвращены клиентам. Ни один розничный клиент из США не пострадал". Этот случай подчеркивает важность соблюдения законодательства в сфере криптовалют и необходимость прозрачности в использовании цифровых активов. Несмотря на высокие потенциальные прибыли, с которыми связано участие в крипторынке, регуляторные органы продолжают внимательно следить за действиями компаний и защищать интересы инвесторов. Также это событие может повлиять на будущие инновации в сфере криптовалют.
