В 2023 году жители штата Вашингтон столкнулись с беспрецедентным ростом мошенничеств, связанных с криптовалютными киосками. Согласно официальным данным, ущерб, нанесённый таким образом, превысил 141 миллион долларов. Эти автоматы, работающие по принципу банковских банкоматов, позволяют покупать или переводить виртуальную валюту. Однако именно через них мошенники получили доступ к жертвам, убедив их переводить деньги на мошеннические кошельки. В результате город Спокан стал первым в штате, который принял жёсткие меры, запретив использование данных криптоавтоматов на своей территории.
Криптовалютные киоски представляют собой устройства, позволяющие пользователям быстро купить или перевести цифровую валюту, такую как биткоин, эфириум и другие. Вместо выдачи физической наличности эти аппараты обрабатывают электронные транзакции, сохраняя криптовалюту в цифровом кошельке пользователя. Несмотря на удобство использования, именно такая форма проведения операций стала лакомым куском для преступников. Их схемы часто строятся на психологическом давлении жертв, особенно пожилых людей, которых могут запугать сообщениями от якобы правоохранительных органов или налоговой службы. Городской совет Спокана проголосовал единогласно за принятие закона под названием «Запрет виртуальных валютных киосков для безопасности Спокана».
Документ предусматривает обязательное удаление всех криптовалютных автоматов из города в течение 60 дней с момента вступления запрета в силу. Нарушение этого требования чревато не только штрафами, но и возможным лишением бизнес-лицензии. Важность этой меры подчеркивается тем, что до принятия запрета локальные правоохранительные органы не могли эффективно бороться с распространением мошеннических схем через эти машины. Одной из ключевых проблем является необратимость криптовалютных транзакций. После перевода средств вернуть их практически невозможно, если только получатель добровольно не вернёт деньги обратно.
Мошенники часто требуют покупать виртуальные монеты и переводить их на адреса, принадлежащие преступным группировкам из стран с ограниченными дипломатическими отношениями с США, например, из КНР, Северной Кореи или России. Это создаёт серьёзные препятствия для расследования и возврата украденных средств. Важной задачей городских властей является защита уязвимых групп населения. Особенно часто жертвами становятся пожилые люди, которых мошенники пугают угрозами уголовного преследования и предлагают якобы законные способы «спасти» свои сбережения через покупку и перевод криптовалюты. Такие сценарии мошенничества получили широкое распространение и вызвали общественное негодование.
Федеральное бюро расследований (ФБР) также озвучило тревожную статистику, сообщая о более чем 5,6 миллиарда долларов общих убытков по всей стране, связанных с криптокисками и мошенническими операциями в 2023 году. Эти данные показали всю серьёзность проблемы, что вынудило местные и национальные органы власти заняться активным регулированием этой сферы. Запрет в Спокане стал прецедентом для других американских городов, где также наблюдается рост мошеннических действий с участием криптовалютных киосков. Он демонстрирует, как муниципальные власти могут принимать эффективные меры по защите жителей от современных финансовых угроз. Подобные шаги могут стать основой для разработки единых стандартов и правил, регулирующих работу криптоавтоматов по всей стране.
Некоторые специалисты отмечают, что подобные меры не решают проблему мошенничества полностью, а лишь ограничивают использование удобных цифровых технологий. Однако в условиях текущей угрозы для жизненных сбережений граждан, прежде всего пожилых и мало защищённых групп, безопасность должна быть приоритетом. В перспективе возможно создание более прозрачных и безопасных способов использования криптовалют, которые будут сочетать удобство с эффективными мерами по предотвращению преступных действий. Местные правоохранительные органы в Спокане уже активно занимаются расследованием конкретных дел, связанных с мошенничествами через криптовалютные киоски. Они призывают жителей проявлять бдительность и сообщать о подозрительных контактах, особенно если давление исходит с угрозами суда или тюремного заключения, требующими немедленного перевода денег через криптоавтомат.
Параллельно с запретом киосков, власти города работают над просветительскими программами, направленными на повышение финансовой грамотности населения и информирование о рисках, связанных с виртуальными валютами и современными видами мошенничества. Разъяснительная работа позволит снизить число жертв и повысить общее понимание нюансов криптовалютных технологий. Стоит подчеркнуть, что криптовалюты и связанные с ними технологии продолжают развиваться и находить всё большее применение во многих сферах экономики. Несмотря на проблемы с мошенничеством, блокчейн и цифровые активы могут внести значительный вклад в финансовую систему при условии надлежащего регулирования и контроля. Запрет криптоавтоматов в Спокане – важный сигнал для других муниципалитетов и регулирующих органов на федеральном уровне.
