В марте 2025 года Министерство финансов США решило отменить экономические санкции против Tornado Cash, сервиса, который используется для анонимизации криптовалютных транзакций. Этот шаг стал значимым шагом на фоне растущих беспокойств о финансировании киберпреступности и отмывании денег, связанных с Северной Кореей. Тornado Cash был внесен в санкционный список в 2022 году после того, как правительство США установило, что платформа способствовала отмыванию более $7 миллиардов, включая более $455 миллионов, украденных группе Lazarus, связанной с северокорейским правительством. Эти события привели к множеству правовых споров и протестов со стороны пользователей сервиса, некоторые из которых подали в суд, получив финансовую поддержку от криптобиржи Coinbase. Отмена санкций Министерством финансов США произошла после того, как суд апелляционной инстанции признал, что Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) превысило свои полномочия.
Тем не менее, несмотря на то что санкции были отменены, власти США остаются настороженными по поводу киберугроз со стороны Северной Кореи и других нелегальных акторов. Одной из главных причин, приведших к отмене санкций, стало признание Министерства финансов сложности и динамичности правового и технологического окружения, в котором действует криптовалютная индустрия. В этом контексте важно обеспечить безопасность цифровых активов от злоупотреблений, что, в свою очередь, должно поддерживать лидерство США в области финансовых инноваций и инклюзии. Крипто-микшеры, такие как Tornado Cash, становятся притягательными для пользователей, желающих скрыть свои транзакции, ведь они предоставляют услуги по смешиванию криптовалют, что позволяет затруднить отслеживание их происхождения. Однако это также ставит под угрозу финансовую безопасность, поскольку такие платформы могут использоваться для финансирования киберпреступников и других незаконных действий.
Интересно, что два соучредителя Tornado Cash были обвинены в 2023 году в содействии отмыванию более $1 миллиарда долларов, включая средства, связанные с группой Lazarus. Один из них, Роман Шторм, ожидает суда и отрицает свою вину. В то же время, другой разработчик Tornado Cash, Алексей Пертsev, был приговорен в Нидерландах к пяти годам и четырем месяцам заключения за отмывание денег. С отменой санкций впереди стоят важные вопросы о том, как будет регулироваться рынок криптовалют, и какие меры будут предприняты для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Индустрия криптовалют требует более четких и адаптированных подходов к регулированию, чтобы сбалансировать безопасность и инновации.
Президент США Дональд Трамп ранее подписал указ, направленный на создание стратегического резерва криптовалют и обсуждал с лидерами отрасли будущее крипторынка. Эти действия указывают на растущее признание важности криптовалютной индустрии в экономике. Ситуация с Tornado Cash подчеркивает необходимость постоянного диалога между регулированием и инновациями. Законодатели должны обратить внимание на механизмы, которые могут помочь в борьбе с отмыванием денег, не создавая при этом препятствий для развития технологий и услуг, которые могут быть полезны для широкой аудитории. К примеру, различные платформы и компании в сфере блокчейна могут следовать лучшим практикам по обеспечению безопасности транзакций, используя технологии для повышения прозрачности и отслеживаемости, что снизит уровень риска отмывания денег.
Таким образом, отмена санкций против Tornado Cash может стать открытием для нового этапа в регуляции криптовалютного рынка. Важно, чтобы новые инициативы были направлены на безопасность, защищая как пользователей, так и легитимные компании в индустрии, и одновременно предотвращая возможности для злоупотреблений и киберпреступности. В заключение, будущее Tornado Cash и других крипто-микшеров будет зависеть от способности регуляторов адаптироваться к быстро меняющимся технологиям и угрозам, сохраняя при этом баланс между инновациями и безопасностью.
