В последнее время растущее использование криптовалюты вызывает все большую озабоченность у регуляторов и правоохранительных органов по всему миру. Особое внимание уделяется случаям, когда цифровые активы используются для незаконных операций, таких как отмывание денег и обход международных санкций. Одна из громких новостей последних лет связана с гражданином России, Иурием Гугниным, который, как утверждают следственные органы, отмывал более 530 миллионов долларов через криптовалюту Tether (USDT), используя при этом финансовые системы США. Этот случай демонстрирует, насколько масштабными и сложными могут быть такие схемы, а также указывает на уязвимости современной системы регулирования крипторынка и национальной безопасности США. Иурий Гугнин, 38-летний гражданин России, проживающий в Нью-Йорке, организовал и руководил двумя криптовалютными компаниями — Evita Investments Inc.
и Evita Pay Inc. Формально эти фирмы позиционировались как легитимные сервисы для работы с цифровыми активами. Однако по информации Министерства юстиции США, они служили прикрытием для перемещения и отмывания крупных сумм денег, полученных от российских клиентов, в том числе связанных с подсанкционными банками. Основу финансовой схемы составляло использование стейблкоина Tether, который благодаря своей привязке к доллару и быстрому проведению транзакций идеально подходил для сложных операций с большими денежными объемами. Согласно обвинениям, Гугнин и его компании умышленно нарушали важнейшие требования по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
Он не только не внедрил эффективную систему контроля, но и предоставлял ложные отчеты и документы, вводил в заблуждение банки и криптобиржи, утверждая о соблюдении всех законодательных норм. Более того, он менял счета и инвойсы, удаляя информацию о реальных клиентах и происхождении средств, что позволяло скрыть их связь с российскими подсанкционными структурами. Особенностью дела стала роль Tether — стабильной криптовалюты, пользующейся большой популярностью из-за своей привязки к доллару и высокой скорости транзакций. Гугнин использовал USDT для передачи денег через криптокошельки своих компаний, а затем конвертировал средства в традиционные валюты через американские банки и обмены. Эта схема позволяла скрыть реальный источник финансов и обходить международные санкции, включая запреты на сотрудничество с российскими банками, такими как Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк и Тинькофф.
За период с середины 2023 года по начало 2025 года Гугнин перевел через свои фирмы суммы, превышающие полмиллиарда долларов. Важным аспектом схемы стало получение санкционированных технологий и оборудования из США, включая компоненты для госкорпорации Росатом. Это подчеркивает не только финансовый, но и национально-стратегический ущерб, который могли нанести действия данного лица и его компаний. Разоблачение схемы сопровождалось изучением цепочки операций, документальной фиксацией обмана и получением цифровых доказательств, таких как запросы Гугнина в интернете по темам расследований, санкций и методов сокрытия незаконных схем. Это указывает на его осведомленность о противоправности и желание скрыть следы своей деятельности.
Судебное преследование предусматривает обвинения в мошенничестве, банковском мошенничестве, отмывании денег, нарушениях санкций и незаконной деятельности в области передачи денег без соответствующих лицензий. В случае признания виновным, ему грозит несколько десятилетий лишения свободы по каждому обвинению. Данный прецедент становится поворотным моментом в вопросах регулирования криптовалютных рынков и борьбы с отмыванием денег в цифровой среде. Успешное использование криптоактивов для обхода строгих международных ограничений и проникновения в традиционные финансовые институты показывает необходимость ужесточения контроля и внедрения более прозрачных норм. Появление новых законов, как, например, расширение понятия «брокер» на криптобиржи и введение обязательных отчетов о транзакциях пользователей, указывает на тенденцию регуляторов к усилению надзора.
Важный вопрос – баланс между инновациями и безопасностью. Криптовалюты предоставляют огромные возможности для быстрого и удобного перевода средств, но именно эти свойства делают их привлекательным инструментом для преступников. Происшествия, подобные делу Гугнина, подчеркивают необходимость международного сотрудничества в борьбе с использованием цифровых активов в противоправных целях. Межведомственные обмены информацией, согласование стандартов AML и CFT, а также развитие оперативных возможностей для мониторинга и расследования подобных дел приобретает приоритетное значение. История Иурия Гугнина — это не только пример криминальной схемы отмывания криптовалюты, но и сигнал всему сообществу и регуляторам о том, что цифровая экосистема требует постоянного совершенствования механизмов контроля.
