В современном мире криптовалюты продолжают привлекать миллионы инвесторов и пользователей, стремящихся воспользоваться потенциальной выгодой новых цифровых активов. Тем не менее, с ростом популярности и объемов операций в криптоиндустрии усиливается и темная сторона – преступная активность в этой сфере. В 2025 году, по данным исследовательских компаний и аналитиков, объем убытков от криптомошенничеств установил новый рекорд, превзойдя показатели прошлых лет и приближаясь к суммарным потерям за весь 2024 год. Наблюдаемый феномен уже называют крипто-преступной суперциклы, где главными факторами роста являются эффект FOMO, ослабленное регулирование и массовое внедрение цифровых активов. Эффект упущенной выгоды, или страх пропустить выгодную сделку, стимулирует огромный приток розничных инвесторов, которые зачастую принимают решения под влиянием эмоций и хайпа.
Появление множества новых криптовалютных проектов, особенно мемекоинов и токенов с сомнительным назначением, создает благоприятную почву для мошенников. Они используют недостаточную осведомленность аудитории и ограниченные ресурсы правоохранителей, чтобы организовывать схемы скамов, фишинга и даже кражи через уязвимости в смарт-контрактах. Отсутствие жестких и четких правил регулирования лишь усугубляет ситуацию. Регуляторы многих стран колеблются между чрезмерными ограничениями и недостаточной реакцией. Этот дисбаланс порождает неконтролируемые зоны риска, где злоумышленники получают карт-бланш для реализации своих схем.
По мнению экспертов, отрицать наличие проблемы сложно, однако точное название сложившейся ситуации как «суперцикл» является предметом дискуссий. Бывший агент DEA и специалист по крипторозсле-дованиям Билл Каллахан указывает на то, что преступники получают преимущество благодаря анонимности и легкости создания мошеннических проектов. Им не нужно быть безупречными в каждой своей мошеннической операции, чтобы получать значительную прибыль. Даже при совершении ошибок они способны извлечь выгоду благодаря масштабам и скорости цифрового рынка. Средние потери на кибератаки в криптопространстве в 2025 году достигают миллионов долларов, а медианные значения убытков часто обходятся инвесторам десятками и сотнями тысяч долларов.
Исследования компании CertiK показывают, что большинство токенов, зарегистрированных на популярных платформах для запуска проектов, имеют признаки типичных схем «pump and dump», где создатели искусственно разгоняют цену, продают активы и оставляют инвесторов с неликвидными токенами. Это сопровождается недостаточной проверкой и отсутствием ответственности со стороны ключевых лидеров мнений и инфлюенсеров, участвующих в продвижении таких проектов. Значительная часть «новых» криптовалют оказываются ловушками, созданными специально для обмана и краж. Правоохранительные органы сталкиваются с множеством серьезных трудностей в борьбе с криптопреступностью. Их усилия осложняют трансграничные особенности криптовалют, высокая техническая сложность преступлений и ограниченные ресурсы для расследования.
Кроме того, современные методы отмывания денег через криптоактивы делают отслеживание нелегальных потоков особенно проблематичным. Аналитики блока Chainalysis подчеркивают, что растущее расхождение между масштабами преступной активности и уровнем ответственности создает благоприятные условия для дальнейшего развития преступных схем и ухудшения климата для честных пользователей и разработчиков. Несмотря на это, специалисты выражают надежду, что повышение безопасности смарт-контрактов и улучшение образовательных программ для пользователей способны изменить ситуацию. Важно, чтобы участники рынка понимали риски, проявляли осмотрительность и выбирали проверенные технологии. Тем не менее, полное исключение преступных инцидентов в условиях децентрализованных систем с анонимными транзакциями остается невозможным.
Ведущие представители отрасли считают, что регулирование должно быть сбалансированным и продуманным, чтобы поддерживать инновации и массовое внедрение, одновременно снижая риски. Слишком строгие меры могут задушить развитие, а слишком мягкие – привлекать преступников. Необходимы целевые меры, направленные на повышение прозрачности, ответственность в индустрии, а также совершенствование механизмов противодействия мошенничеству. Несмотря на рост атак, меры правоохранителей и улучшение кибербезопасности позволяют хотя бы частично сдерживать преступных деятелей. Активные операции против рынков даркнета и мошеннических платформ демонстрируют, что борьба ведется на разных фронтах.
