В мире цифровых валют продолжает нарастать угроза мошенничества, и свежие данные ФБР оказываются тревожным сигналом для всех участников криптовалютного рынка. Согласно последнему отчету, представленный в сентябре 2024 года, жертвы мошенничества с криптовалютами сообщили о потерях в размере более 5,6 миллиарда долларов США за 2023 год. Это на 45% больше, чем в 2022 году, и тревожит не только правоохранительные органы, но и простых пользователей. Причиной такого резкого увеличения потерь стало значительное распространение инвестиционных схем мошенничества с криптовалютами. В 2023 году жертвы сообщили о потерях почти в 4 миллиарда долларов от мошеннических инвестиций, тогда как в 2022 году эта цифра составила всего лишь 2,57 миллиарда долларов.
Интересно, что впервые ФБР представило отчет, в котором акцентировано внимание на мошенничестве, связанном с криптовалютами, внутри более обширного набора данных о ежегодных финансовых мошенничествах. Для ФБР это стало важным шагом в борьбе с мошенниками, используя криптовалюты в своих схемах. Как подчеркивают представители ФБР, криптовалюты стали предпочтительным инструментом для многотысячных схем мошенничества, которые затрагивают как новички, так и более опытных инвесторов. В основном, это мошенники, действующие из-за границы, которые используют сложные и изощренные методы для обмана жертв. Эти схемы, как правило, включают в себя создание фальшивых платформ для инвестиций, где жертвы верят, что они вкладывают свои деньги в перспективные проекты, которые на самом деле не существуют.
ФБР признает, что существует растущая угроза со стороны преступных синдикатов, особенно из стран Юго-Восточной Азии. Некоторые из них действуют из таких мест, как Мьянма, где контроль за преступностью слаб, а доступ к жертвам может быть более легким. Эта режимная обстановка позволяет мошенникам вести свои операции, иногда с высоким уровнем риска, который включает в себя угрозы и запугивание тех, кто осмеливается подойти слишком близко к раскрытию их схем. Отчет также выделяет возрастные группы, пострадавшие от мошенничества. По данным ФБР, более 60 летние люди понесли потери на сумму 1,6 миллиарда долларов в 2023 году.
Это подчеркивает, как широко распространяются схемы мошенничества и как уязвимы могут быть разные группы населения. Чтобы бороться с этой волной мошенничества, ФБР призывает к повышению осведомленности среди населения. Важно, чтобы жертвы как можно быстрее сообщали о случаях мошенничества, поскольку это может помочь в восстановлении украденных средств. Многие жертвы оказываются в трудной финансовой ситуации, пытаясь покрыть свои убытки, что приводит к накоплению огромных долгов. Криптовалютные инвестиции носят риск, и для большинства людей, особенно тех, кто не имеет достаточного опыта, вероятность стать жертвой мошенничества возрастает.
Растущее количество фальшивых реклам и "халявных" предложений на платформах социальных сетей и других каналах связи может запутать даже самых внимательных пользователей. Люди должны быть бдительными и проводить тщательное исследование перед тем, как принимать решение о вложениях. Правоохранительные органы работают над тем, чтобы укрепить международное сотрудничество в борьбе с криптомошенничеством. Они стремятся не только к преследованию преступников, но и к созданию более безопасной среды для всех участников криптовалютной экосистемы. Это включает в себя обмен данными с другими странами и совместную работу над раскрытием преступных элементов, которые используют криптовалюты для отмывания денег и других преступных действий.
Современному человеку стоит помнить, что мир криптовалют — это не только возможность приумножить свои сбережения, но и поле для маневров для мошенников. Осознанный подход, предусмотрительность и постоянная финансовая грамотность могут значительно минимизировать риск стать жертвой мошенников. Кроме того, стоит обратить внимание на курсы и ресурсы, предлагающие обучение основам безопасности в мире криптовалют. Тем не менее, важность государственной поддержки и правовых инициатив не может быть недооценена. Принятие законодателями более строгих мер против мошенничества, касающегося криптовалют, даст возможность создать более надежные институции и платформы для инвестирования.
