В современном мире криптовалюта продолжает играть двойственную роль — с одной стороны, она предлагает новые возможности для финансовых операций, с другой — становится удобным инструментом для мошенничества и отмывания денежных средств. В центре последнего крупного скандала оказался российский гражданин, проживающий в Нью-Йорке, Иурий Гугнин, которого обвиняют в отмывании более 530 миллионов долларов через криптовалютные компании с использованием стейблкоина Tether (USDT). Эта история не только раскрывает возможности злоупотребления цифровыми активами, но и демонстрирует растущие сложности в регулировании крипторынка, особенно с учетом санкций и национальной безопасности США. Иурий Гугнин, 38-летний россиянин, являющийся президентом, казначеем и ответственным за комплаенс двух криптокомпаний Evita Investments и Evita Pay, по версии следствия, не только управлял этими фирмами как законными финансовыми сервисами, но и тайно обеспечивал перемещение незаконных средств для российских клиентов, связанных с подсанкционными банками такими как Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк и Тинькофф. Evita представлялась как платежный сервис в сфере криптовалют, но на самом деле использовалась для перевода значительных сумм, скрывающих истинное происхождение денег.
Через USDT, который является стабильной монетой, привязанной к доллару США и обладающей способностью обеспечивать быстрые международные переводы с низкой волатильностью, Гугнин организовал масштабную схему отмывания денег. Средства поступали от клиентов из России и, проходя через криптокошельки и банковские счета в США, конвертировались в традиционную валюту. Для сокрытия следов преступной деятельности использовались поддельные документы, в том числе цифровые изменения счетов-фактур с удалением данных, связанных с российскими клиентами. Это позволяло вводить в заблуждение банки и криптобиржи, которые считали, что Evita ведет свою деятельность в рамках законов о борьбе с отмыванием денег. Несмотря на формальные заявления о соблюдении нормативных требований, Evita не внедрила реальную программу AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) и не подавала обязательные отчеты о подозрительной деятельности (SARs), что является прямым нарушением Закона о банковской тайне США.
Это позволило Гугнину и его компаниям совершать крупные высокорисковые транзакции без должного контроля со стороны финансовых органов. Следствие доказало, что Гугнин сознательно шел на нарушение законодательства — его цифровой след включает поисковые запросы в интернете, связанные с определением следствия и способами избежать внимания правоохранительных органов, подтверждая его осознание незаконности своих действий. Используя лицензии, полученные на основании ложных сведений, включая лицензию на денежные переводы во Флориде, он легализовал операции своих компаний и, по сути, использовал финансовую систему США для обслуживания российских клиентов, находящихся под санкциями. Кроме финансовых махинаций, схема Гугнина имела серьезные последствия в сфере национальной безопасности. По версии обвинения, через Evita были организованы платежи на приобретение экспортно-контролируемых технологий из США, включая серверы и компоненты, которые могут быть использованы в стратегически важных отраслях.
Особенно тревожным является тот факт, что данные поставки имели отношение к госкорпорации Росатом, связанной с российской ядерной программой. Судебное преследование Гугнина включает 22 уголовных обвинения, среди которых мошенничество с использованием проводных и банковских систем, отмывание денег, нарушение Международного закона о чрезвычайных экономических полномочиях, а также ведение деятельности без необходимой лицензии. Крайняя жесткость обвинений отражается в потенциальных сроках — за каждое преступление грозит до 30 лет тюремного заключения. Гугнин был арестован в Нью-Йорке и остается под стражей как возможный беглец. Данная история стала тревожным сигналом для мирового криптосообщества и регуляторов.
Она ярко демонстрирует, как стейблкоины, которые позиционируются как прозрачные и стабильные цифровые активы, могут использоваться для обхода санкций и отмывания огромных сумм денег. Это подчеркивает необходимость усиления контроля и нормативной базы для криптовалютных бирж, платежных систем и сервисов денежных переводов. Случай Гугнина указывает на растущие вызовы при борьбе с использованием цифровых валют в преступных схемах, особенно когда они связаны с международной политикой и санкциями. Страны, в том числе США, усиливают законодательство, требующее от криптобирж и сервисов отчетности о подозрительной активности и более строгого контроля за соответствием AML и KYC (Know Your Customer — идентификация клиентов) стандартам. Будущее регулирование криптовалют будет вероятно опираться на опыт подобных резонансных дел.
