В современном мире криптовалюты продолжают привлекать огромное внимание как инвесторов, так и мошенников. Очередной скандал с использование криптовалютных технологий в мошеннических целях возник в штате Колорадо, где пастор из Денвера и его жена были обвинены в крупномасштабной криптовалютной афере на сумму свыше 3,4 миллиона долларов. Эта история привлекла широкий резонанс не только из-за суммы ущерба, но и из-за того, что злоумышленники эксплуатировали доверие собственной религиозной общины, вводя их в заблуждение ради собственной выгоды. Главные фигуранты дела – пастор по имени Эли Регаладо и его супруга Кейтлин. По версии следствия, Эли, являясь духовным лидером онлайн-сообщества, использовал своё влияние и авторитет для продвижения криптовалютного токена INDXcoin.
Этот токен, по их словам, обещал значительные финансовые выгоды инвесторам, преимущественно верующим людям, доверявшим пастору и его словам. Важно подчеркнуть, что токен был создан самой семьёй Регаладо и продавался через платформу с названием Kingdom Wealth Exchange, которую также контролировал пастор и его жена. Согласно официальному обвинению, собранному прокуратурой Денвера, эта афера длилась с января 2022 года по июль 2023 года и в течение этого периода Регаладо и его супруга привлекли почти 3,4 миллиона долларов от более чем 300 инвесторов. Инвесторы - преимущественно люди из религиозной общины Денвера и близлежащих регионов - поверили обещаниям пастора, утверждавшего, что «Бог лично говорил ему» о том, что вложения в криптовалюту принесут им богатство и процветание. Эта формулировка была ключевым инструментом манипуляции, ведь именно духовный аспект и вера заставляли людей вкладывать свои деньги, надеясь на значительные прибыли.
Однако все обещания оказались ложными. Токен INDXcoin не имел никакой реальной стоимости и, по словам следователей, не существовало проекта или бизнеса, который бы поддерживал его функционал. Денежные средства инвесторов были в основном использованы в личных целях семейной пары. Не менее 1,3 миллиона долларов из полученных средств было потрачено на личные нужды, включая дорогостоящий ремонт дома, который сам пастор назвал «божественным указанием». Это лишь подтверждает, что средства уходили из бизнеса в пользу частной жизни обвиняемых.
Реакция правоохранительных органов стала следствием тщательно проведенного расследования. Главный окружной прокурор Джон Уолш отметил, что это дело — важный шаг в борьбе с криптовалютным мошенничеством и попытке донести справедливость до пострадавших инвесторов. Расследование сопровождалось активным сотрудничеством с офисом прокурора штата, службой по контролю за ценными бумагами Колорадо, а также другими агентствами, специализирующимися на киберпреступлениях и финансовом мошенничестве. Их усилия позволили не только выявить и привлечь к ответственности лиц, но и предупредить других потенциальных жертв подобных схем. Данное дело ложится в контекст общей тенденции роста криптовалютных мошенничеств по всему миру.
В последние годы жертвой мошенников становятся все группы населения, но особенно уязвимы оказывается сообщество розничных инвесторов, которые нередко не обладают необходимыми знаниями о рисках цифровых активов и доверяют громким заявлениям и рекомендациям со стороны влиятельных лиц. Причем, подобные случаи с религиозными лидерами не редкость, так как они часто обладают безусловным доверием и влиянием на свою аудиторию. В январе 2025 года появились первые публичные обвинения в адрес Эли и Кейтлин Регаладо, что послужило началом судебного процесса. Общественность и эксперты с интересом наблюдали за развитием дела, учитывая необычный характер преступления – использование религиозного авторитета для продвижения финансовой пирамиды. В обвинительном акте подчеркивается, что пастор намеренно вводил свою паству в заблуждение, создавая иллюзию божественного благословения инвестиционных решений.
Кроме того, данное расследование показывает серьезные пробелы в области регулирования криптовалют и финансовой защиты инвесторов в Соединенных Штатах. Хотя криптовалюты предоставляют невероятные возможности для заработка и развития новых технологий, с ними связаны и серьезные риски, особенно для неподготовленных инвесторов. Соответствующие органы все чаще вынуждены искать баланс между инновациями и защитой граждан от злоупотреблений. Раскрытие преступной схемы Регаладо подчеркнуло необходимость усиления образовательных программ среди религиозных и других сообществ, чтобы люди понимали опасность излишнего доверия к финансовым советам, даваемым на основе эмоционального или духовного давления. Подобные вдохновляющие обещания богатства часто служат инструментом мошенников для получения доступа к сбережениям доверчивых инвесторов.
Дело пастора из Колорадо показывает, что современные мошенники способны использовать как высокие технологии, так и психологические методы манипуляции, чтобы добиться поставленных целей. Важно, чтобы инвесторы всегда сохраняли здоровую долю скептицизма и тщательно проверяли информацию, прежде чем вкладывать деньги, особенно в непроверенные и недостаточно прозрачные проекты. На фоне этого скандала правоохранительные органы продолжают совершенствовать методы выявления и противодействия преступлениям в сфере криптовалют. Благодаря совместной работе различных ведомств уровень раскрываемости подобных преступлений постепенно растет, что дает надежду на снижение количества пострадавших инвесторов в будущем. В заключение следует отметить, что дело пастора и его жены в Денвере стало важным предупреждением для широкого круга инвесторов и всех, кто планирует вступать в финансовые отношения с цифровыми активами.
Мошенничество на основе религиозного доверия лишь подчеркивает задачи для общества и организаций по повышению финансовой грамотности и юридической ответственности за распространение ложной финансовой информации. Только комплексный подход к регулированию и образовательной работе поможет создать более безопасную среду для инвестиций в криптовалюты и предотвратить подобные аферы в дальнейшем.
