В очередной раз мир криптовалют оказался в центре скандала, на этот раз благодаря истории, произошедшей в Сингапуре. Известная местная компания, работающая в высоких технологиях, приняла на себя обязательство конвертировать свою криптовалюту в наличные деньги. Однако доверие, оказанное одной из своих сотрудниц, обернулось большим разочарованием и финансовыми потерями. История начинается с Исаа́беллы Ер Э́нчи, 32-летней аккаунт-менеджерки компании "Волтрон". Ее подвиг стал возможен после того, как финансовый менеджер компании ушел в отставку.
Лишь спустя несколько дней после отставки, Исаабелла решила взять на себя ведение дел с трейдером, с которым работала ее компания. Она задала трейдеру вопрос о том, может ли он обрабатывать ее личные транзакции, на что тот ответил утвердительно. Таким образом, началась схема обмана, в результате которой Исаабелла обманным путем привлекла внимание трейдера к криптовалюте, принадлежащей ее компании. Согласно обвинению, Исаабелла сказала трейдеру, что у нее есть криптовалюта, оцененная более чем в 900 000 долларов, и предложила обменять ее на наличные. Трейдер, доверяя ее словам, согласился провести операции.
В это время Исаабелла уже пользовалась фактом того, что она работает в компании, которая занимается подобными делами, и использовала свои полномочия для достижения личных финансовых целей. В тот крутой день, 18 октября 2021 года, “Волтрон” нуждался в конвертации 300 000 USDT — стейблкоина, выпущенного компанией Tether Holdings, чтобы покрыть свои расходы. Исаабелла обманом заставила трейдера думать, что эти токены принадлежат ей. Она даже отправила своим коллегам скриншоты сообщений с трейдером с одобренным курсом конверсии и адресом криптографического кошелька. Получив одобрение от компании, Исаабелла перевела 300 000 USDT с корпоративного кошелька на счет трейдера, а затем получила наличные в размере почти 400 000 долларов.
Однажды переодевшись в образ успешного инвестора, Ер обманом заставила трейдера поверить, что деньги пришли из ее личных сбережений или из средств её родителей, которые приобрели биткойны по более низкой цене. Однако когда в “Волтрон” начали проверять свои счета на предмет недостающих средств, вскрылась афера. Обнаружив, что не хватает 300 000 USDT, 265 552 USDT и 130 538,46 USDT, служащие сразу заподозрили, что стало причиной исчезновения криптовалюты. Вскоре после этого сотрудники компании провели разговор с трейдером и узнали всю правду от жертвы. Когда Исаабелла пришла в офис 5 ноября 2021 года, чтобы вернуть свой рабочий ноутбук и уладить некоторые административные вопросы, ей задали вопросы о транзакциях.
Сначала она отрицала, но вскоре признала, что деньги были использованы для оплаты медицинских счетов своей бабушки. Исаабелла подписала обязательство вернуть компании деньги в течение шести месяцев и выплатила около 201 000 долларов, но оставалась должна еще 723 000 долларов. После ее заявления о том, что сотрудники компании заперли ее в помещении и угрожали, прокуратура начала расследование. Тем не менее, не было никаких доказательств, подтверждающих заявления Исаабеллы, а факты показали, что она пыталась избежать своей ответственности за совершенные преступления. Ситуация стала еще более серьезной, когда 1 сентября 2022 года директор компании подал заявление в полицию против Исаабеллы за то, что она до сих пор не погасила свой долг.
Это дело затронуло множество аспектов — от этики бизнеса до условий работы в мире криптовалют. Пресса освещает этот случай, подчеркивая важность проверки и соблюдения корпоративных процедур, защищающих финансовые интересы компаний от подобных мошеннических схем. К сожалению, ситуация еще раз подсвечивает растущий тренд на мошенничество в сфере криптовалют. Многие люди, которые чувствуют себя в безопасности, работая в крупных компаниях, могут оказаться вовлеченными в преступные схемы, когда недобросовестные сотрудники используют доверие, возложенное на них. По словам прокурора, Исаабелла знала, что ее действия неправомерны, и действовала исключительно ради своей выгоды.
Исаабелле вменяются два обвинения в мошенничестве, за каждое из которых ей может грозить до 10 лет тюремного заключения и штрафы. Она признала себя виновной в суде 1 октября 2024 года, и ещё четыре обвинения будут рассмотрены во время предварительного слушания 14 октября. Этот печальный случай показывает, как доверие и ответственность могут быть использованы против компаний, и каким образом легкомысленные решения отдельных лиц могут иметь серьезные последствия не только для них, но и для целых организаций. В то время как мир криптовалют продолжает развиваться и привлекать людей со всего мира, важно, чтобы компании использовали надежные механизмы для защиты своих финансовых активов и тщательно проверяли своих сотрудников.
