В последние годы наблюдается значительный рост интереса институциональных инвесторов к цифровым активам. Этот тренд охватывает не только торговлю и хранение криптовалют, но и сегмент расчетных систем, где на первый план выходят инновационные решения для обеспечения безопасности, скорости и прозрачности транзакций. Одним из таких важных проектов стала институциональная расчетная сеть Lynq, в развитии которой ключевую роль играет сотрудничество ведущих компаний рынка, среди которых – FalconX и Crypto.com. FalconX – один из лидирующих электронных брокеров на рынке цифровых активов, который за время своей деятельности обработал торговый объем свыше 1,5 триллиона долларов.
Доступ к более чем 400 токенам и опыт работы с широким кругом институциональных клиентов позволяет FalconX выступать не только участником, но и поставщиком ликвидности в рамках новых расчетных платформ. Присоединение FalconX к партнерской сети Lynq говорит о серьезных намерениях объединить усилия для создания эффективного и надежного слоя расчетов на блокчейне. Crypto.com, известная платформа для торговли криптовалютами и предложений по финансовым услугам в блокчейн-сфере, расширяет свои возможности через участие в проекте Lynq. Платформа позиционируется как универсальное решение для цифровых активов и финансовых организаций, стремящихся минимизировать риски, связанные с контрагентами, а также соблюдать требования быстро меняющегося регулирования.
Лояльность к правилам и прозрачность сделок – ключевые факторы для привлечения традиционных институтов, многих из которых сегодня активно изучают рынок криптовалют. Разработка Lynq ведется в партнерстве с Arca Labs, Tassat Group и tZERO Group, что свидетельствует о серьезном межотраслевом подходе к созданию инновационной расчетной инфраструктуры в криптопространстве. Основная задача Lynq – обеспечить надежную и удобную платформу для окончательных расчетов между сторонами, включающую такие операции, как перевод токенов, освобождение залога и распределение цифровых активов среди инвесторов. Понятие «расчет» в криптовалютах является важнейшим элементом процесса, завершающим сделку переводом средств и фиксацией информации в блокчейне. Это позволяет снизить вероятность сбоев и мошенничества, повысить скорость транзакций и упростить процедуру выверки данных между различными участниками рынка.
Среди других игроков на поле институциональных расчетных сетей выделяются Anchorage Digital с платформой Atlas и британская компания BVNK, предоставляющая различные крипторешения для расчетов. Уже существуют и другие примеры внедрения блокчейн-технологий в традиционные финансовые инструменты – Kinexys от J.P. Morgan и «Project Ion» от крупного американского клирингового центра служат хорошим ориентиром для внедрения Lynq. Lynq делает акцент на удобстве доступа: участие в сети доступно без взимания платы, а сама платформа не облагает транзакции комиссиями.
Основным источником дохода платформы является небольшой процент от прибыли на портфеле участников. Такой подход призван стимулировать активное использование сети и позволит привлечь широкий круг участников с различными профилями и потребностями. Текущий этап развития Lynq – заключительная фаза тестирования с целью утверждения пользовательских функций, что говорит о скором коммерческом запуске. Запуск расчетной сети обещает оказать значительное влияние на рынок, учитывая рост стабильных монет (stablecoins), которые становятся неотъемлемой частью расчетных процессов. Согласно данным DefiLlama, рынок стабильных монет вырос на 55,5% за последний год и достиг капитализации в $251,4 миллиарда.
Такие монеты обладают рядом преимуществ по сравнению с традиционными фиатными валютами: они уменьшают издержки на трансграничные переводы, ускоряют сроки расчетов и повышают ликвидность. Особенно важны эти качества для экономики стран с ограниченным доступом к резервным валютам, таким как доллар США. Опросы среди институциональных игроков показывают, что 90% из них уже используют стабильные монеты или планируют сделать это в ближайшее время. В мае несколько крупных американских банков начали обсуждать возможность выпуска совместной стабильной монеты, что свидетельствует о консолидации финансовых институтов вокруг цифровых активов. Общее развитие инфраструктуры для институциональных клиентов в криптоиндустрии отражает тенденцию к интеграции инновационных блокчейн-решений в традиционные финансовые системы.
Партнерство FalconX и Crypto.com в проекте Lynq является ключевым примером того, как новые технологии помогают снижать риски, упрощать процессы и открывать новые возможности для взаимодействия участников рынка. Таким образом, запуск Lynq можно рассматривать не только как технологическую инновацию, но и как важный шаг к формированию экосистемы, в которой цифровые и традиционные финансовые институты смогут эффективно сотрудничать. Это способствует популяризации криптовалютных активов в институциональной среде, а также оказывает положительное влияние на уровень доверия и безопасности сделок. В перспективе подобные платформы могут способствовать появлению новых продуктов и услуг на стыке цифровых и традиционных финансов, открывая дополнительный потенциал для роста всего рынка и укрепления его устойчивости.
Опыт FalconX, Crypto.com и других партнеров Lynq позволит сформировать стандарты и лучшие практики, которые станут основой для дальнейшего развития индустрии. Переход на институциональный уровень с соблюдением всех регуляторных норм становится залогом долгосрочного успеха криптовалют и цифровых активов. Lynq в этом контексте выступает мостом, соединяющим инновационные технологии и строгие требования традиционных финансовых рынков. Со временем расширение сети и рост числа участников создадут благоприятные условия для улучшения ликвидности, снижению транзакционных издержек и ускорению финансовых процессов.
