В современном мире финансовые консультанты постоянно сталкиваются с вызовами, связанными с выбором и интеграцией технологий, которые должны не только облегчать работу, но и повышать качество обслуживания клиентов. Одним из ярких примеров успешного построения технологического стека с нуля является подход компании RIA Breakaway WayCrest, сочетающей опыт двух отцов-сына и стремление использовать современные решения для достижения максимальной эффективности. В основе философии WayCrest лежит идея того, что технологии должны служить максимально удобству и потребностям клиентов, а не создавать дополнительные сложности для консультантов и их команд. Команда WayCrest состоит из двух семейных дуэтов, которые объединяют опыт в области технологий и глубокое понимание клиентских нужд, что позволяет им точно подбирать инструменты для управления бизнесом и коммуникацией с клиентами. Одна из важных составляющих их стека - это система управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) Practifi.
Практифи стала ключевым решением, так как отличается узкой специализацией и гибкостью настройки по сравнению с более обширными платформами, которые предусмотрены для различных индустрий. Например, Microsoft Dynamics, с которым до этого работала команда, показал себя слишком общим и менее адаптированным под конкретные задачи финансового консультирования. С помощью Practifi появляется возможность точно фиксировать мелочи о клиентах, такие как их предпочтения и индивидуальные особенности, что создает более персонализированный опыт. С точки зрения управления портфелем и торговыми операциями компания использует платформу Addepar. Для обширной и сложной клиентской базы это особенно важно, ведь многие клиенты имеют разветвленные активы: от ООО и семейных предприятий до недвижимости и стандартных инвестиционных счетов.
Addepar поддерживает многоуровневую структуру, что позволяет создавать детализированные отчеты и наглядные "водопады", демонстрирующие структуру владения и динамику различных активов. Это серьезное преимущество для семей, которые хотят видеть полную картину своих инвестиций и финансовых активов. Однако внедрение такой системы требует времени и усилий по настройке индивидуальных профилей для каждой семьи, особенно при большом количестве клиентов. Тем не менее, команда WayCrest считает, что выгоды от персонализации и глубины данных гораздо важнее начальных затрат времени, так как это повышает качество консультаций и удовлетворенность клиентов. Важной частью технологического набора стала и финансово-планировочная программа eMoney Advisor.
Ранее использовавшаяся MoneyGuide Pro оставляла небольшие пробелы в понимании реальных денежных потоков клиентов. Перемещение к eMoney позволяет более эффективно работать с операционным финансовым планированием и фокусироваться на управлении наличностью, что жизненно важно для навыков управления капиталом и исполнения финансовой стратегии. Таким образом, при создании своего технологического стека команда WayCrest ориентировалась на то, чтобы каждое решение дополняло друг друга и работало на то, чтобы предоставить клиенту максимально удобный, понятный и эффективный сервис. Технологии не выступают здесь в роли абстрактной сложности, а служат именно инструментом для повышения прозрачности и комфорта. Интеграции между платформами позволяют автоматизировать рутинные процессы и обеспечить консистентность информации.
Это важно как для клиентов, которые получают своевременную и точную аналитику, так и для консультантов, освобожденных от лишней административной нагрузки. Такое решение помогает экономить время и усилия, сосредотачиваясь на важных задачах - построении долгосрочных отношений и консультировании. Конечно, построение технологического стека с нуля требует комплексного подхода и грамотного подбора инструментов. Ключевым фактором успеха WayCrest стала не столько технология сама по себе, сколько четкое соотношение потребностей бизнеса и качеств каждого решения. Такой подход позволяет повысить уровень доверия клиентов и гибкость работы с разными типами активов и преференций.
Таким образом, опыт WayCrest является примером того, как современные финансовые консультанты могут использовать лучшие технические решения для создания эффективного, удобного и персонализированного сервиса. Использование специализированных CRM-систем, мощных платформ для управления активами и инструмента для глубокого финпланирования помогает строить бизнес, ориентированный на клиента и адаптированный под вызовы сегодняшнего времени. Для компаний, которые только начинают свой путь и планируют выстраивать собственный технологический стек, опыт RIA Breakaway WayCrest показывает, что важно не просто выбирать популярные или "ходовые" решения, а задаваться вопросом, как эти технологии интегрируются между собой, насколько они помогают улучшить клиентский опыт и оптимизировать внутренние процессы. Современный стек - это не набор разрозненных платформ, а единое целое, построенное вокруг клиента и нужд бизнеса. Заключая, можно сказать, что будущее финансового консультирования связано с актуализацией и персонализацией технологического подхода, и WayCrest демонстрирует, как грамотно построенный технологический стек способствует этому развитию.
Благодаря своему опыту и выбору решений, компания стала примером нового поколения финансовых консультантов, которые ценят технологии как средство создания уникального и эффективного сервиса, основанного на доверии и профессионализме. .
