2024 год ознаменовался новым, тревожным рекордом в сфере криптовалютных мошенничеств. По данным аналитической компании Chainalysis, сумма криптовалюты, полученной мошенническими криптокошельками, превысила 9,9 миллиарда долларов и, вероятнее всего, будет пересмотрена в сторону увеличения. Основными драйверами этого роста выступили необычный вид аферы под названием «свинодойка» и масштабное внедрение технологий искусственного интеллекта (ИИ) в схемы обмана. Чтобы понять масштабы и особенности этих преступлений, необходимо глубже разобраться в их природе и современном развитии рынка криминального криптооборота. «Свинодойка» — это своего рода романтический или инвестиционный мошеннический прием, когда злоумышленники устанавливают длительные отношения с жертвой через социальные сети или приложения для знакомств.
Главная цель — завоевать доверие, «откормить» потенциальную жертву эмоционально, создавая иллюзию близости и перспектив высокодоходных вложений, после чего, достигнув пика доверия, украсть значительные суммы. Термин «свинодойка» как раз отражает этот процесс — жертву сначала «откормливают» комплиментами и льстивыми обещаниями, а потом «забивают на убой», похищая накопленные деньги. Рост выручки от таких афер в 2024 году составил порядка 40% по сравнению с предыдущим годом. Вместе с тем количество транзакций в подобные схемы увеличилось почти в три раза, что говорит не только о растущей успешности таких мошенничеств, но и об увеличении числа пострадавших, хотя размеры отдельных сумм стали меньше. Отдельно стоит отметить географический сдвиг: если ранее основными центрами свинодойки считались масштабные преступные сообщества в Юго-Восточной Азии, то теперь наблюдается более широкое распространение подобных групп по всему миру.
Одним из показательных примеров стали задержания в Нигерии, где полиция арестовала почти 800 человек, подозреваемых в осуществлении романсовых мошенничеств, ориентированных на западных жертв. Структуры, занимающиеся подобными преступлениями, часто используют труд людей, попавших в сети торговли людьми и вынужденных под угрозой насилия участвовать в кибермошенничествах. Особенно ярко эта практика освещалась журналистскими расследованиями, выявлявшими преступные центры в Камбодже, Лаосе и Мьянме, где пострадавшие выполняют роль «живых инструментов» цифровых афер. Такие компаунды часто размещают под одной крышей несколько групп, специализирующихся на разнообразных видах мошенничества. В онлайне этот процесс получил отражение в создании специализированных платформ, где криминальные силы обмениваются технологиями и ресурсами.
Одним из подобных интернет-форумов и маркетплейсов является Huione Guarantee — площадка, предоставляющая услуги по продаже и покупке технологий и инфрастуктуры для мошенничества, включая хостинг сайтов, базы данных и искусственный интеллект. Несмотря на очевидно преступный характер деятельности, Huione Guarantee позиционирует себя как гарантирующего платежи между покупателями и продавцами, избегая прямой ответственности за используемые продукты. Финансовые потоки через эту платформу исчисляются десятками миллиардов долларов, при этом только за 2024 год отмечена выручка более 375 миллионов долларов от продажи программного обеспечения и услуг, связанных с мошенничествами. Особое место в этом механизме занимает искусственный интеллект. Использование generative AI резко возросло — за год доходы от AI-услуг увеличились более чем в 19 раз.
Алгоритмы способны создавать высокореалистичные подделки, такие как фальшивые сайты, документы, изображения и даже синтезированные голоса. С помощью таких технологий мошенники умело имитируют доверительных лиц, создают фальшивые инвестиционные предложения и поддельные сделки, значительно повышая эффективность обмана. Некоторые сервисы предлагают даже «услуги смены лиц», что позволяет мошенникам обходить системы биометрической идентификации и другие защищающие механизмы. Запуск ChatGPT и рост популярности генеративных моделей лишь стимулировали развитие подобных видов угроз. В результате крупные компании теряют миллионы из-за deepfake-мошенничеств, когда поддельные голоса и лица используются для обхода механизмов безопасности.
Масштабы проблем дополнительно усложняются профессионализацией и организацией преступных групп — выросли сеть, инфраструктура и взаимосвязи, позволяющие быстро масштабировать новые способы обмана. Для борьбы с этим явлением необходим комплексный подход: усиление международного сотрудничества правоохранительных органов, введение более строгого регулирования и повышение цифровой грамотности общества. Важную роль играют и технологические решения: развитие систем обнаружения мошенничеств, мониторинг подозрительных транзакций, внедрение методов идентификации с участием AI. Несмотря на сложность и быстрое развитие преступных схем, прозрачность блокчейн-технологий остается инструментом для выявления и пресечения подобных действий. По мере расширения криптовалютного рынка растет и ответственность всех участников — от пользователей до регуляторов — за безопасность и развитие честной цифровой экономии.
Итак, 2024 год продемонстрировал новую эру в сфере криптомошенничеств, где современные технологии и социальная инженерия объединились, чтобы создавать более изощренные и масштабные преступные схемы. Осознание и активные меры в этом направлении станут залогом успешного снижения рисков и защиты пользователей в быстро меняющемся мире цифровых финансов.
