В 2023 году Соединенные Штаты Америки столкнулись с беспрецедентными потерями из-за инцидентов, связанных с криптовалютами. По сообщениям ФБР, потери по этому направлению составили более 5,6 миллиардов долларов, что вызвало широкий резонанс в обществе и в мире финансов. Особое внимание уделяется тому, что среди пострадавших оказалось большое количество пожилых людей, которые потеряли свыше 1,6 миллиарда долларов. ФБР опубликовало отчет, в котором говорится о более чем 69 000 жалоб, поступивших в Центр по борьбе с интернет-преступлениями (IC3). Эти жалобы касались различных видов финансового мошенничества, связанных с использованием криптовалют, таких как Биткойн, Эфир и Тетер.
В отчетах подчеркивается, что 71% всех потерь были вызваны исключительно эксплуатацией криптовалют, тогда как 10% потерь пришлись на мошенничество в области технической поддержки и имитацию действий государственных служащих. Заместитель директора уголовного подразделения ФБР Майкл Д. Нордволл отметил, что децентрализованная природа криптовалют и скорость необратимых транзакций делают их привлекательными для преступников. Это также создает проблемы для восстановления украденных средств. Несмотря на усилия правоохранительных органов, таких как ФБР, преступникам удается уходить от наказания, используя сложные схемы и системы анонимности.
Одной из наиболее распространенных форм мошенничества, о которой сообщалось в прошлом году, были инвестиционные схемы. Общее количество потерь от инвестиционного мошенничества увеличилось на 45% по сравнению с 2022 годом. Пожилые люди, особенно те, кому за 60 лет, стали самыми уязвимыми жертвами этих схем. По данным ФБР, 16 806 пожилых граждан стали жертвами мошенников, а их общие убытки превысили 1,6 миллиарда долларов. В то же время среди молодежи, людей младше 20 лет, потери составили всего 14,7 миллиона долларов, что свидетельствует о явной диспропорции.
ФБР также сообщило об увеличении разнообразия атак и способов, которыми мошенники обманывали своих жертв. Кроме инвестиционных схем, были зафиксированы более 8 000 жалоб на мошенничество в области технической поддержки и более 8 700 случаев утечки личных данных. Также имели место случаи вымогательства, сексуального мошенничества и фишинга. Важно отметить, что мошенники начали использовать все больше разнообразных методов, чтобы обмануть как опытных, так и неопытных инвесторов. Калифорния, как оказалось, оказалась наиболее пострадавшим штатом, где потери от криминальных инцидентов с криптовалютами составили более 1,1 миллиарда долларов.
Кроме того, наиболее активно жаловались жители Флориды, Техаса, Нью-Йорка и Вашингтона. Интересно, что США на первом месте по количеству жалоб на инциденты с криптовалютами, с числом жалоб, превышающим 57 762, в то время как на втором месте находится Канада, которая зафиксировала всего 1 236 жалоб. Мошенники все чаще выбирают криптовалюты в качестве средств для совершения преступлений, что в очередной раз подчеркивает незащищенность финансовой системы в условиях дефицита регулирования. Однако, несмотря на высокие потери и текущее законодательство, продолжающаяся популярность криптовалют делает их желанной целью для злоумышленников. ФБР также отметило, что сложность и запутанность систем международных переводов затрудняет процесс отслеживания украденных средств, особенно когда средства переводятся через обменники, расположенные за границей.
Проблема безопасности в мире криптовалют поднимает вопросы, касающиеся нужды в более строгом регулировании этой сферы. Государственные структуры должны не только предпринимать лоббистские действия для разработки новых законодательных инициатив, но и активнее работать с обществом, образовывая людей относительно возможных рисков, связанных с инвестированием в цифровые активы. Образовательные кампании могут сыграть важную роль в снижении числа жертв мошенничества, поскольку многие жертвы признаются, что доверились обещаниям «легкой наживы» и не проводили должной проверки перед вложением своих средств. Криптовалюты, безусловно, принесли революционные изменения в мир финансов, однако за ними также стоит множество рисков. Вряд ли стоит ожидать, что эти риски исчезнут, пока остаются такие желаемые для злоумышленников возможности.
