Новая Зеландия стала одной из первых стран, решивших кардинально ограничить использование криптовалютных банкоматов, введя полный запрет на их работу на территории страны. Одновременно с этим правительство установило лимит на международные денежные переводы наличными в размере пяти тысяч новозеландских долларов. Власти утверждают, что эти меры являются важным шагом в борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма, а также позволяют пресечь пути использования криптовалюты для незаконных операций. Такие действия стали частью широкой реформы национальной системы Anti-Money Laundering и Countering the Financing of Terrorism (AML/CFT), призванной повысить уровень финансовой безопасности и прозрачности. Министр юстиции Новой Зеландии Николь Макки заявила, что запрет на крипто-банкоматы нацелен на усложнение доступа для преступников, которые используют такие устройства для быстрого перевода наличных в криптовалюту.
По ее словам, правительство намерено бороться с преступными схемами, при этом не затрагивая добросовестный бизнес и не создавая излишнюю бюрократическую нагрузку. Статистика показывает, что на данный момент в стране работает более двухсот двадцати крипто-киосков, которые привлекали внимание правоохранительных органов из-за их частого использования в преступных целях. Согласно аналитическому отчету Министерства по борьбе с транснациональной, серьезной и организованной преступностью, преступные группировки все чаще прибегают к крипто-банкоматам для конвертации наличных в цифровые активы, что позволяет оперативно переводить деньги за рубеж для финансирования незаконной деятельности, включая сделки с наркотиками и мошеннические операции. Наложение лимита на международные денежные переводы выступает дополнительной мерой, направленной на снижение возможности вывода крупных сумм нелегальных средств за границу. Ограничение в пять тысяч новозеландских долларов призвано затруднить проведение крупных нелегальных транзакций без надлежащего контроля со стороны финансовых учреждений.
Финансовое разведывательное подразделение страны получит расширенные полномочия в области мониторинга подозрительных операций. Банки и другие отчетные организации обязаны будут предоставлять расширенную информацию о клиентах, вызывающих подозрение, что облегчит выявление и пресечение финансовых преступлений. Такое усиление контроля является частью комплексного подхода правительства по модернизации и оптимизации системы AML/CFT, что позволит одновременно бороться с преступностью и снизить нагрузку на легальный бизнес. Интересно отметить, что инициатива Новой Зеландии не является изолированным случаем. В глобальном масштабе наблюдается усиление регуляторного давления на крипто-банкоматы, учитывая их потенциальную уязвимость к использованию в незаконных целях.
Например, в Австралии действуют новые правила для операторов крипто-банкоматов, включая лимиты на депозиты и снятие наличных, а также усиленный контроль клиентов на фоне роста числа мошеннических схем. В американском городе Спокан, штат Вашингтон, приняты меры по полному запрету крипто-банкоматов, что связано с их участием в мошеннических операциях, часто нацеленных на социально уязвимых слоев населения. Решение Новой Зеландии можно рассматривать как часть тенденции к ужесточению регулирования криптовалютного сектора в странах с высокими стандартами финансового надзора. Отменяя крипто-банкоматы и ограничивая международные денежные переводы, правительство стремится затормозить финансовое преступление, при этом сохраняя условия для развития цифровой экономики и инноваций. Для криптовалютного сообщества нововведения означают необходимость адаптации к новым реалиям и поиску альтернативных способов законного и прозрачного использования криптовалюты.
Разработчики и предприниматели должны учитывать новые правила и строить свои проекты с учетом строгих требований регуляторов, чтобы избежать рисков блокировок и штрафов. В целом, шаги Новой Зеландии направлены на укрепление доверия к финансовой системе страны и обеспечение безопасности граждан и бизнеса, снижая возможности использования криптовалют для преступной деятельности. Это отражает глобальную тенденцию поиска баланса между инновациями и надежной системой контроля, необходимой для устойчивого развития рынка цифровых активов.
