Сингапур становится свидетелем резонансного дела, связанного с мошенничеством в области криптовалют. В центре внимания оказалась 32-летняя Хо Кай Син, работавшая в компании Wechain Fintech Singapore, которая занималась обработкой заработной платы для ByBit Fintech - одной из крупнейших криптовалютных бирж в мире. Хо была признана виновной в хищении более S$5.7 миллиона (примерно US$4.1 миллиона), что стало причиной её осуждения и тюремного заключения.
Хо, имея единственный доступ к документам для расчета заработной платы, смогла манипулировать электронными таблицами таким образом, чтобы направлять выплаты на свои личные электронные кошельки и банковские счета. В процессе мошенничества она редактировала три таблицы, содержащие информацию о зарплатах 800-900 сотрудников ByBit. Каждый месяц Хо обновляла эти таблицы перед их отправкой на утверждение своему руководителю. Как правило, менеджер доверял ей и не проверял данные. Хо добавляла фиктивные платежи в криптовалюте, используя имена настоящих сотрудников, чтобы скрыть, что кошельки принадлежат ей.
Она также фальсифицировала данные о выплатах в фиатной валюте, создавая несуществующие бонусы, такие как "подписной бонус" в 100,000 сингапурских долларов. Мошенничество Хо осталось незамеченным вплоть до сентября 2022 года, когда один из финансовых директоров Wechain заметил странные высокие суммы криптовалютных выплат в таблицах. Начаты внутренние расследования, и Хо попыталась сбить с толку следствие, утверждая, что адреса кошельков были введены ошибочно. Более того, она придумала несуществующего дальнего родственника, которому якобы нужны были деньги. Это привело к неэффективному поиску, когда полиция потратила 140 часов на то, чтобы попытаться найти вымышленного человека.
В результате можно констатировать, что Хо воспользовалась своим положением и знанием системы, чтобы совершить крупное мошенничество. В итоге ей было предъявлено 14 обвинений, включающих мошенничество, сокрытие и перевод денежных средств от преступной деятельности, а также предоставление ложной информации полиции. Хо признала себя виновной и была приговорена к девяти годам и одному месяцу тюремного заключения. Согласно свидетельствам, полученным в ходе расследования, Хо тратила похищенные средства на роскошную жизнь. Она купила шикарную квартиру площадью 3.
7 миллиона сингапурских долларов, а также дорогие автомобили, предметы люксовых брендов, страховки и инвестиционные планы. В результате нарушений судебного запрета о нерасходовании похищенных средств, Хо была осуждена еще на шесть недель лишения свободы за неуважение к суду. Адвокат Хо в процессе судебных разбирательств пытался смягчить наказание, ссылаясь на трудные условия её жизни и привязанность к семье. Несмотря на эти аргументы, суд посчитал, что действия Хо были слишком серьезны, чтобы избежать наказания. В результате её дело стало важным прецедентом, который подчеркивает необходимость строгого контроля в области обработки заработной платы и финансов, особенно в быстроразвивающемся секторе криптовалют.
Случай Хо Кай Син поднимает важные вопросы о безопасности в криптовалютной сфере, а также о репутационных рисках для компаний, которые не принимают должных мер безопасности для защиты своих финансов. Поскольку криптовалюта становится все более распространенной, подобные случаи могут повлиять на доверие к цифровым валютам и направлениям их использования. Используя факты из этого дела, компании должны учесть уроки Хо Кай Син. Прежде всего, необходимо обеспечить надежную проверку и аудит финансовых операций, а также внедрить более строгие меры по обеспечению безопасности и контролю доступа к критически важной информации. Это поможет минимизировать риски мошенничества и защитит как компании, так и её сотрудников.
В заключение, история Хо Кай Син является напоминанием о том, как мошенничество может произойти даже в самих доверительных сферах бизнеса, и подчеркивает необходимость соблюдения правил и процедур для защиты от внутренних угроз. Эффективное предотвращение мошенничества и нарушение финансовой безопасности должно стать приоритетом в любой компании, особенно в свете растущей популярности криптовалют и других цифровых активов.
