Инвестирование в дивидендные акции остается одной из наиболее эффективных стратегий для создания стабильного дохода и достижения долгосрочного роста капитала. Особенно привлекателен сегмент фондов ETF, который фокусируется на высококачественных компаниях с устойчивой дивидендной политикой. В августе особое внимание заслуживает Schwab U.S. Dividend Equity ETF (тикер SCHD), который выделяется на фоне конкурентов благодаря хорошо продуманной стратегии, ориентированной на высокодоходные и финансово устойчивые компании.
Согласно исследованиям за последние пятьдесят лет, дивидендные акции показывали блестящие результаты, значительно превосходя по доходности акции компаний, не выплачивающих дивиденды. Исследования Ned Davis Research и Hartford Funds указывают на среднегодовую доходность в размере более 10% для компаний, которые регулярно увеличивают свои дивиденды. Фонд SCHD собирает в своем портфеле именно такие компании, обеспечивая привлекательное сочетание доходности и стабильности. Основная задача ETF — точно отслеживать индекс Dow Jones U.S.
Dividend 100, который состоит из ста лучших компаний США по дивидендной доходности и качеству их выплат. Индекс отбирает компании по четырем ключевым критериям, усиливающим уверенность в их финансовой устойчивости: соотношение свободного денежного потока к общему долгу, рентабельность собственного капитала, текущая дивидендная доходность и темпы роста дивидендов за пять лет. Такая методика отбора позволяет фонду концентрировать активы в компаниях, которые не только выплачивают стабильные дивиденды, но и регулярно их увеличивают. В марте 2025 года средняя дивидендная доходность в составе фонда достигла 3,8%, при этом рост дивидендных выплат шел со скоростью 8,4% в год. Это сочетание высоких выплат и солидного роста делает SCHD привлекательным инструментом как для получения текущего дохода, так и для долгосрочного прироста капитала.
Главной жемчужиной фонда является компания Chevron, крупнейшая энергетическая корпорация, которая занимает около 4,4% в портфеле ETF. Chevron известна своей историей устойчивого роста дивидендов на протяжении 38 лет подряд и высокими выплатами порядка 4,5%, что значительно превышает средний показатель по S&P 500. Такая надежность объясняется низкой себестоимостью добычи и крепким балансом компании. Недавнее приобретение Hess усилило позиции Chevron и открывает дополнительные перспективы роста дивидендов до 2030-х. SCHD привлекает инвесторов не только благодаря нефтегазовым компаниям, но и разнообразию секторального состава.
В портфеле фонда представлены лидеры в различных отраслях, включая технологии, здравоохранение, финансовый сектор и промышленность. Это способствует диверсификации рисков и снижает уязвимость к колебаниям в отдельных экономиках или секторах. Важно подчеркнуть, что ETF управляется на основе строгих правил и проходит ежегодную реабилитацию состава, что позволяет поддерживать актуальность отбора и подстраиваться под изменения рыночных условий. Такой подход дает возможность инвесторам иметь уверенность в том, что их средства вложены в передовые и финансово устойчивые компании. Для многих инвесторов August — отличный момент для увеличения позиций в SCHD, учитывая прогнозируемую стабильность рынка и привлекательные фундаментальные показатели фонда.
Высокая дивидендная доходность, подкрепленная устойчивым ростом выплат, становится весомым преимуществом на фоне волатильности других сегментов рынка. Стоит отметить, что инвестирование в дивидендные ETF — это не только способ получения регулярного денежного потока, но и эффективный метод борьбы с инфляцией благодаря росту дивидендов, опережающих уровень цен. Это делает SCHD привлекательной опцией для долгосрочных портфелей, ориентированных на пассивный доход и защиту капитала. В завершение, Schwab U.S.
Dividend Equity ETF представляет собой сочетание надежности, высокого дохода и роста, что выгодно отличает его от множества других фондов. Это один из тех инструментов, который позволяет инвесторам построить сбалансированный портфель с сильным фундаментом для получения дивидендного дохода и увеличения стоимости вложений. Если вы ищете возможности для повышения доходности своего портфеля с минимальными рисками, SCHD заслуживает пристального внимания и может стать ключевой инвестицией в вашем портфеле уже в этом августе.
