В последние годы в мире криптовалюты наблюдается рост мошеннических схем, и Канадская комиссия по ценным бумагам вновь обращает внимание общественности на одну из них. В марте 2025 года регуляторы провинций Альберта и Нью-Брансвик выпустили предупреждение о мошеннической схеме под названием CanCap, которая неправомерно утверждает, что имеет одобрение государственных чиновников. Эта схема использует современные технологии, такие как искусственный интеллект, для создания фальшивых новостных статей и манипуляции страхами инвесторов. Основной целью мошенников становится использование экономической нестабильности, вызванной политическими и торговыми конфликтами. С момента введения тарифов со стороны США в феврале 2025 года, мошенники начали активно использовать ситуацию, чтобы привлечь внимание инвесторов, обеспокоенных состоянием своей финансовой безопасности.
Согласно информации, опубликованной Альбертской комиссией по ценным бумагам, мошенники составили поддельную новость, которая выглядела как материал от канадского национального вещателя CBC. В этой фальшивой статье утверждалось, что бывший премьер-министр Канады поддерживает инвестиционную программу, основанную на криптовалюте, как реакцию на введенные тарифы. Такая манипуляция могла вызвать не только интерес, но и доверие у неопытных инвесторов, выставляя фальсифицированную информацию в качестве факта. Канадские власти также сообщили, что мошенническая эпопея CanCap включает в себя такие названия, как CanCentra и Immediate Flectinium. Мошенники используют разные имена и веб-сайты, часто меняя их, что затрудняет борьбу с ними.
Все это говорит о том, что данный вид мошенничества становится всё более креативным и адаптивным к условиям рынка. Использование искусственного интеллекта позволяет мошенникам создавать поддельные одобрения и генерировать фальшивый контент, что затрудняет распознавание аферы. Учитывая текущую глобальную экономическую нестабильность, это открывает новые возможности для мошенников, стремящихся воспользоваться страхами и неуверенностью населения. Неудивительно, что подобные мошеннические схемы обретают всё большую популярность. По данным аналитической компании Chainalysis, в 2024 году в криптокошельки, связанные с мошенничеством, было направлено 9,9 миллиарда долларов.
Эксперты полагают, что эта цифра будет расти, поскольку мошенничество с криптовалютами, включая схемы «пиг-батчеринг», значительно увеличилось. В таких схемах мошенники знакомятся с жертвами через социальные сети или приложения для знакомств, убеждая их инвестировать в фальшивые криптопроекты. Редакция Канадской комиссии по ценным бумагам выступает с призывом к внимательности. Они предупреждают общественность о необходимости тщательно проверять инвестиционные предложения и не поддаваться FOMO (страху упустить возможность). Признаками мошенничества могут служить предложения, которые поступают без предварительного запроса, а также гарантии высокой доходности при низком риске.
Такие «обещания» зачастую выдают мошенники, стремящиеся заполучить средства ни с чем не рискуя. Признавая, что мошенничество с криптовалютами продолжит увеличиваться, Национальная ассоциация регуляторов ценных бумаг Северной Америки (NASAA) в своих исследованиях также указала на рост социальных медиа мошенничеств, которые наносят ущерб неосведомленным людям. Президент NASAA Лесли Ван Бускерк подтвердила, что мошенники используют личные данные и средства массовой информации, чтобы создать иллюзию надежности, в результате чего инвесторы совершают необоснованные инвестиционные решения. Несмотря на предупреждение о растущих рисках, многие люди все еще испытывают желание инвестировать в криптовалюту, надеясь на быстрое обогащение. Поэтому важно помнить: прежде чем делать какие-либо инвестиции, всегда следует проводить собственное исследование и консультироваться с финансовыми советниками.
Ни один уголок финансового рынка, включая криптовалюту, не застрахован от обмана, и исключение не составляют даже самые казалось бы надежные проекты. В заключение можно сказать, что правила игры меняются. Мошенники становятся все более изощренными и подкованными в современных технологиях, что делает их схемы трудными для распознавания. Инвесторам нужно быть бдительными, осторожными и всегда следовать основным принципам финансового планирования.
